Тот самый 115-ФЗ

ТОП-7 признаков подозрительных сделок с недвижимостью. Росфинмониторинг выпустил для риелторов письмо о повышении внимания при выявлении операций (сделок), подпадающих под признаки подозрительности. Недвижимость остается одним из самых популярных инструментов для отмывания денег. Этому способствуют высокая ликвидность активов и возможность скрыть происхождение средств, особенно при расчете наличными, что создает видимость правомерности владения. Риелторы и иные посредники при сделках купли-продажи недвижимого имущества являются субъектами того самого 115-ФЗ и должны сообщать в фин разведку обо всех подозрительных движениях и сделках. В частности, Росфин в своем письме указывает следующие признаки подозрительных сделок с недвижимостью: 1️⃣ Сделки, стороной которых выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем или улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, включая социально незащищенные. 2️⃣ Использование расчетов наличными денежными средствами. 3️⃣ Совершение сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной. 4️⃣ Осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником одной из сторон. 5️⃣ Участие в сделке нерезидента. 6️⃣ Многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним и тем же объектом недвижимости. 7️⃣ Приобретение объекта, стоимость которого явно не соответствует официальному уровню дохода и накоплений покупателя. 💬 Telegram | 💬 MAX

Спешим с анонсом вебинара на тему: «Что важно знать о контрагенте, чтобы не попасть под 115-ФЗ» 📅 Когда: 26 августа в 11:00 по мск. Участие бесплатное, регистрация здесь. 🎙 Спикер: Сергей Юдаков, автор самого крупного и авторитетного Telegram-канала про Закон 115-ФЗ («Тот самый 115-ФЗ»). Массовые блокировки по 161-ФЗ и 115-ФЗ — реальность 2026 года: под угрозой любая сделка. На вебинаре научим юристов выстраивать коммерческую осмотрительность: от анализа аффилированности до поиска скрытых риск-факторов. Вы получите план проверки контрагентов и готовые алгоритмы ответов банку для снятия претензий. ↖️ Регистрируйтесь по ссылке, чтобы подключиться к прямому эфиру и после вебинара получить запись. 🟣 Юрист компании в Телеграм | Сообщество ВК | Канал в MAX

Банки и подписки Telegram: нужно ли блокировать платежи согласно 115-ФЗ? На этот вопрос ответил Росфинмониторинг, разослав «секретное» письмо по банкам. Тот самый 115-ФЗ требует от банков приостанавливать все операции на компании, которые контролируются лицами из перечня террористов. Поскольку Павел Дуров включен в этот список, возникает вопрос о легальности оплаты подписок Premium. Как следует из письма Росфинмониторинга и по моим скромным наблюдениям, оплата подписки осуществляется не напрямую Telegram, а через платежных провайдеров, например Smart Glocal (пример транзакции на втором фото). Важно понимать: Smart Glocal — не сам Telegram. Эта компания лишь обрабатывает платеж и юридически не подконтрольна ни мессенджеру, ни Павлу Дурову. Следовательно, оснований для автоматической блокировки стандартных платежей за подписку нет, и банк не имеет права останавливать такие транзакции только на основании статуса основателя сервиса. Тем не менее, в своем письме ведомство обращает внимание банков на необходимость уделять особое внимание подобным операциям. Банкам предписано выявлять признаки, указывающие на необычный характер сделки. Если банку что-то покажется подозрительным, он обязан направить информацию об этой операции в Росфинмониторинг для дополнительной проверки. 💬 Telegram | 💬 MAX