Тот самый 115-ФЗ

ТОП-7 признаков подозрительных сделок с недвижимостью. Росфинмониторинг выпустил для риелторов письмо о повышении внимания при выявлении операций (сделок), подпадающих под признаки подозрительности. Недвижимость остается одним из самых популярных инструментов для отмывания денег. Этому способствуют высокая ликвидность активов и возможность скрыть происхождение средств, особенно при расчете наличными, что создает видимость правомерности владения. Риелторы и иные посредники при сделках купли-продажи недвижимого имущества являются субъектами того самого 115-ФЗ и должны сообщать в фин разведку обо всех подозрительных движениях и сделках. В частности, Росфин в своем письме указывает следующие признаки подозрительных сделок с недвижимостью: 1️⃣ Сделки, стороной которых выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем или улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, включая социально незащищенные. 2️⃣ Использование расчетов наличными денежными средствами. 3️⃣ Совершение сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной. 4️⃣ Осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником одной из сторон. 5️⃣ Участие в сделке нерезидента. 6️⃣ Многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним и тем же объектом недвижимости. 7️⃣ Приобретение объекта, стоимость которого явно не соответствует официальному уровню дохода и накоплений покупателя. 💬 Telegram | 💬 MAX