УспешныйПортфельщикСОпытом

❗️ После атак на ЦОДы дефицит мощностей в России усилился. В результате дефицит ЦОДов становится не только проблемой доступности мощностей, но и фактором роста стоимости всей IT-инфраструктуры — Ъ Атаки на дата-центры дополнительно обострили дефицит инфраструктуры. Потеря около 115 МВт мощностей «Яндекса» произошла на рынке, где неудовлетворенный спрос еще до инцидентов оценивался в 150–200 МВт. Бизнес в ответ ускоряет переход к распределенной инфраструктуре. Спрос на частные и контейнерные ЦОДы с июля по октябрь вырос на 50%, компании все чаще рассматривают две-три площадки в разных регионах, резервные контуры и собственные мощности вместо полной зависимости от внешних облаков. Одновременно растут расходы на физическую защиту и резервирование, что уже начинает отражаться на стоимости облачных услуг. В результате дефицит ЦОДов становится не только проблемой доступности мощностей, но и фактором роста стоимости всей IT-инфраструктуры.

Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной Денежно-кредитные условия остаются умеренно жесткими. (читать далее) 👉 https://pfs.ms/0GSkcT @marketsnapshot

💅👤Как всегда, рынку труда – минимальное внимание

Реклама. 🔥 Любите поспорить о рынке? Проверьте себя. Пузырь или нет? Тренд или шум? Можно ли верить красивому бэктесту? В «Финансах на пальцах» отвечаем без воды: тренд, макро, крипто, хедж-фонды, книги и опросы — и показываем, как работаем сами: 🔒 Безопасность — ваш счёт, деньги нам не передаются 💧 Ликвидность — снимайте в любую секунду, бот перестроит позиции 📈 Доходность — опыт с 2003 года и награды BarclayHedge: www.algocapital.ru 🗞 1 ноября — бесплатный ALGOCAPITAL TIMES № 1: год тренда, хедж-фонды, крипто. 👉 t.me/finance_forkid

В России может ухудшиться мобильная связь. С 2028 года операторы начнут отключать более 1 млн иностранных базовых станций из-за перехода на российское оборудование. При этом российские производители выпускают всего несколько тысяч станций в год. Операторы уже попросили Минцифры пересмотреть сроки перехода. @procent

🔔🪙Goldman Sachs оценил покупки золота мировыми центробанками в августе в 79 тонн. Это более чем вчетверо выше среднего показателя до 2022 года, то есть до начала конфликта России и Украины (17 тонн). С учетом сезонности за три месяца покупки составляют 85 тонн в месяц. https://ru.investing.com/news/commodities-news/article-3429533

Данные показывают, что с годами жилье становится все менее доступным. В 2025 году ежемесячный требуемый платеж по 30-летней ипотеке с фиксированной ставкой составил около 33% от среднего дохода семьи, что является рекордно высоким, по сравнению с 26% в 2022 году, согласно отчету Федеральной резервной системы обследовании потребительских финансов, опубликованному на прошлой неделе. Согласно отчету, который ФРС выпускает каждые три года, это увеличение на 7 процентных пунктов было в значительной степени обусловлено ростом процентных ставок и частично ростом цен на жилье. https://www.cnbc.com/2026/10/16/affordability-inflation-midterms.html?utm_campaign=trueanthem&utm_content=main&utm_medium=social&utm_source=linkedin

💰🐋 Краткосрочные киты фиксируют прибыль: давление на BTC усиливается? По данным CryptoQuant, нереализованная прибыль крупных краткосрочных холдеров (STH Whales) стремительно тает: всего за месяц она упала на 53% — с $9,8 млрд (22 сентября) до ~$4,6 млрд (20 октября). Это не значит, что киты слили больше половины портфелей, но «бумажная» прибыль сократилась более чем на $5 млрд. Что настораживает: • 20 октября на биржи ушло 10 605 BTC — это рекордный суточный приток с 8 октября. • Этот объем почти в 2,8 раза выше среднедневного притока за последние 30 дней (3 815 BTC). 📉 Итог: краткосрочно киты все еще остаются в плюсе, но маржинальная подушка сжимается, а резкий загон монет на биржи традиционно повышает риск локального давления со стороны продавцов. Будьте аккуратнее с лонгами на локальных хаях.

Сакраментальный вопрос, волнующий сегодня даже школьника: Является ли ИИ «пузырем»? Давайте посмотрим, что говорят данные. Структура современных инвестиций в ИИ значительно отличается от предыдущих инфраструктурных бумов. Сегодня крупнейшие инвестиции в ИИ поступают непосредственно из операционных денежных потоков компаний-«единорогов». Только в 2025 году пять крупнейших гиперскейлеров потратили 423 млрд долларов на капитальные инвестиции при совокупной выручке примерно в 1,7 трлн долларов. Капитальные затраты в 2026 году, по прогнозам, составят около 750 млрд долларов, но на фоне растущей выручки их доля по-прежнему остается относительно небольшой. Сравните это с предыдущими инфраструктурными бумами: развитие железных дорог в США, расширение телекоммуникационных сетей и эпоха доткомов в основном финансировались за счет заемных средств и спекулятивного капитала. Когда спрос не оправдывал ожиданий или рынки капитала схлопывались, последствия были жестокими. Нынешний цикл отличается: балансы компаний сильны, денежные потоки реальны, а спрос на вычислительные мощности продолжает превышать предложение. Все это не означает, что оценки не будут завышенными по мере продолжения бума. Обычно это всё же рано или поздно происходит. Но пузыри определяются не только высокими расходами, но и неустойчивым финансированием, слабой фундаментальной экономикой и спросом, который исчезает, когда капитал иссякает. ИИ, похоже, не вписывается в эту схему. Во всяком случае, пока.

⚡️ Маржинальный (используемый для кредитного плеча) долг в США по итогам сентября вырос на $26 млрд — до $1,48 трлн, что стало вторым по величине значением в истории. С начала 2026 года объем маржинального кредитования взлетел на $255 млрд (+21%). В соотношении к ВВП показатель достиг исторического максимума в 4,5%, перешагнув прошлый рекорд 2021 года (3,6%). В то же время отношение маржинального долга к денежной массе M2 выросло до 6,3% — это третий результат за все время наблюдений. Для сравнения: во время краха доткомов в 2000 году этот коэффициент на пике составлял 6,4%. Инвестиции с кредитным плечом никогда еще не были настолько популярны.

https://www.270towin.com/2026-house-election/qArZEWM Выборы представителей всех 435 округов Конгресса, происходят раз в два года, и в этот раз произойдут 3 ноября 2026 года. Победители будут приведены к присяге на 120-м Конгрессе в начале января 2027 года. Республиканская партия в настоящее время контролирует Конгресс США. В Палате Представителей, где требуется 218 мест для большинства у неё в настоящее время большинство мест. Карта по ссылке из 3 частей позволяет просмотреть текущий состав Конгресса США. Используйте кнопки под картой, чтобы поделиться своим прогнозом в социальных сетях или встроить его на веб-страницу.

❗️ Жесткая ДКП ЦБ РФ все сильнее давит на бизнес. Ежемесячно прекращают работу 12–15 тыс. МСП — примерно втрое больше среднего уровня предыдущих девяти лет — Известия Жесткая денежно-кредитная политика Банка России все сильнее давит на частный сектор. Инвестиции в основной капитал сокращаются, а кредитные ставки остаются слишком высокими для многих компаний, особенно малого и среднего бизнеса. По данным, приведенным «Известиями», ежемесячно прекращают работу 12–15 тыс. МСП — примерно втрое больше среднего уровня предыдущих девяти лет. Для низкомаржинального бизнеса кредиты под 17–19% фактически съедают значительную часть прибыли. Проблема в том, что высокая ставка воздействует прежде всего на спрос, тогда как заметная часть инфляции связана с ограничениями предложения: дефицитом кадров, ростом издержек, логистическими проблемами, нехваткой мощностей и топливным фактором.

🌍 МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА СКОРО ИЗМЕНИТСЯ — И ПРИТОМ КАРДИНАЛЬНО. Как будут выглядеть мировые экономические сверхдержавы в 2075 году? («Жаль только жить в эту пору прекрасную Уж не придётся ни мне, ни тебе») Согласно прогнозам Goldman Sachs, глобальный экономический ландшафт будет значительно отличаться от сегодняшнего. Страны с развивающейся экономикой могут укрепить свои позиции, а устоявшиеся державы — столкнуться с новой конкуренцией, в результате чего баланс глобального влияния может кардинально измениться. #ГлобальнаяЭкономика #МироваяЭкономика #GoldmanSachs #Индия #Китай

Графики без компромисса. Сравнение инвестиций в доллар, золото и американокие акции (индекс S&P 500) с 1970 года.

Инфографика: таймлайн истории мировой цивилизации. Вывод: в последнее время зачастили с эпохами перемен, живём суетливо.

Репост с комментарием: Научиться блокировать VPN с помощью ИИ с эффективностью 95% хочет Минцифры. Такую цель включили в проект нацплана по внедрению искусственного интеллекта до 2030 года. Сейчас алгоритмы уже находят VPN-серверы, но из-за ошибок под блокировку попадает и обычный интернет-трафик. @procent Комментарий: Но ведь при помощи того же инструментария ИИ в опытных руках (велкам ту www.pythonanywhere.com и platform.openai.com как вариант) можно принудительно блокировать все блокировщики по правилу немодификации скрипта сайта и принудительно запускать VPN?

Когда люди говорят об «экономике креаторов», в воображении обычно возникает один и тот же образ. Человек с ноутбуком — то ли в кафе типа «Старбакс», то ли дома с кольцевым осветителем и неизменной чашкой кофе. Подкаст, записанный в спальне: сверху — свежевыглаженная элегантная одежда, а снизу — повседневные шорты и тапочки. Новостная рассылка, как правило, пишется в перерывах между встречами и разговорами по телефону, во время которых заказывают пиццу. В целом эта картина не является неверной, но она упускает из виду более важную суть. https://volony.medium.com/the-economy-that-doesn%CA%BCt-need-a-head-o%EF%AC%83ce-d64389e2a8ca

https://www.ft.com/content/7761de04-7fac-4f7b-bddb-8457e425b642?syn-25a6b1a6=1 💰Институционалы предсказывают, что цена на золото достигнет новых исторических максимумов в течение двух лет, так как данные показывают, что покупка слитков центральными банками в сентябре достигла самого высокого уровня почти за два года, и этот тренд по-прежнему набирает обороты. Цена на золото упала на 2 процента до 4075 долларов за тройскую унцию в среду на фоне ожиданий, что Федрезерв США вновь повысит процентные ставки из-за инфляции, но некоторые управляющие фондами ожидают резкого восстановления драгоценного металла.

📈 Чистая прибыль российского банковского сектора по итогам 2026 года может достичь ₽4–4,2 трлн — прогноз Эксперт РА Чистая прибыль российского банковского сектора по итогам 2026 года может впервые превысить 4 трлн руб. и достичь 4–4,2 трлн руб., прогнозирует «Эксперт РА». За январь–август банки уже заработали 3,3 трлн руб., что на 36% больше прошлогоднего результата. Главный источник роста — не ускорение кредитования, а высокая доходность ранее накопленного портфеля. Банки в первой половине года снижали ставки по вкладам быстрее, чем падала доходность их активов, а дорогие депозиты 2024–2025 годов постепенно заменялись более дешевыми. В результате чистый процентный доход сектора вырос примерно на треть. Во втором полугодии этот эффект будет слабеть. Банки вновь повышают ставки по депозитам из-за конкуренции за средства клиентов и сокращения ликвидности. Дополнительное давление создадут реструктуризации долгов заемщиков и снижение комиссионных доходов. Таким образом, рекордная прибыль 2026 года во многом является результатом ранее накопленной высокой маржи, а не нового кредитного бума, поэтому сохранить такие темпы роста в дальнейшем банкам будет сложнее.

🇵🇭 В Пампанге (Филиппины) появится своя «Кремниевая долина» Компания Converge ICT Solutions приступает к созданию технологического города площадью 200 гектаров, и вот что нам известно на данный момент: 📍 Где: два участка в Пампанге. Около 20 гектаров в городе Анхелес и 180 гектаров в Мексико. 🧠 Что планируется: объекты для работы в сфере искусственного интеллекта, научных исследований и разработок, а также разработки программного обеспечения, плюс лаборатории и учебные центры для подготовки квалифицированных специалистов. 🎓 Зачем: проект призван устранить дефицит технических кадров в стране, особенно в сфере искусственного интеллекта, где возможности формального обучения по-прежнему ограничены. Подготовка таких специалистов занимает не менее трёх–четырёх лет. В генеральном плане также предусмотрены корпоративная штаб-квартира Converge, учебные заведения, жилой комплекс и площадка для проведения мероприятий. Проект не начинается с нуля. Центр обработки данных Converge стоимостью 5 млрд песо в городе Анхелес уже работает с мощностью 12 МВт. Пока не объявлено, ждём: сроки строительства, общая сумма инвестиций и статус получения разрешений от правительства.