official Деньги любят тишину

Блокировки по 115-ФЗ и 161-ФЗ ЦБ РФ? Консультации на предмет финансовой гигиены. Запись – @officialboss1w

С 1 сентября Росфинмониторинг будет получать данные о банковском движении денег россиян без отдельных запросов в рамках чего-то там, а по самому факту своего существования. Ведомство получит доступ к данным СБП, платёжной системы «Мир» и операциям по единому QR-коду. Все это направлено естественно на борьбу с отмыванием денег, борьбу за все хорошее против всего плохого и законопослушных граждан традиционно не коснется никак. Продолжаем наблюдение!

Поставили товар - нет оплаты? Разногласия с контрагентом? Потребительский экстремизм? Заемщик не возвращает долг? Должник в бегах, а приставы бездействуют? Исполнительный лист не сработал? И... Иные вопросы связанные с перемещением денег и взысканием задолженности. Оценим, наложим запрет на имущество, просудим, а может даже, примиримся на взаимовыгодных условиях. Формулируйте задачу и излагайте ее к нам на почту info@1w.ru

30 лет – не срок! И при желании можно открыть старое уголовное дело, передопросив его фигурантов. Здорово, правда? Походу, практика правоприменения заворачивает в сторону, где какие-то процессуальные сроки превращаются всего лишь в досадную формальность, требующую в дело + одну бумажку и ни на что не влияющие. Именно это и произошло в уголовном деле экс-мэра Владивостока – оно возобновлено за покушение на убийство, которое якобы было аж в конце 90-х, когда Владимир Николаев и его сообщники вымогали у предпринимателя 300 000 долларов США и при этом стреляли в него. Существенно ранее - в октябре 1999 года Первореченский райсуд Владивостока оправдал Николаева по обвинению в вымогательстве. Как тогда утверждало следствие, он с двумя помощниками в 1998 году избил местного авторитетного предпринимателя Леонида Ивлева, требуя у него $300 000 и даже выстрелили в него. Но «…умысел на убийство не был доведен до конца благодаря активному сопротивлению жертвы….», а жизненно важные органы не были задеты. Что важно: тогда «….Ни потерпевший, ни очевидцы не опознали нападавшего…». И вот сейчас - спустя почти 30 лет следствие повторно допросило потерпевшего и очевидцев. И так случилось, что именно сейчас те все вспомнили и рассказали всю правду. Ранее они же «…не давали изобличающих показаний из-за опасений за свою жизнь и здоровье….». А еще на них «….оказывалось давление со стороны представителей криминального мира….». На основании этого суд санкционировал привлечение к уголовной ответственности экс-мэра Владивостока Владимира Николаева за покушение на убийство (№ 4/17-163/2026). Хронологическая справка 1: В 2025 году судами были удовлетворены иски Генпрокуратуры об обращении в доход государства активов Николаева и связанных с ним лиц. Хронологическая справка 2: Ранее Первореченский райсуд отказал надзору из-за недоказанной вины Николаева и оправдал экс-мэра по обвинению в вымогательстве (п. «б», «в» ч. 3 ст. 163 УК). Хронологическая справка 3: Приморский краевой суд отменил решение первой инстанции и направил дело на новое рассмотрение (дело № 22-3172/2026). Хронологическая справка 4: Апелляция усмотрела в действиях экс-главы Владивостока признаки покушения на убийство, сопряженные с вымогательством (ч. 3 ст. 30 УК, п. «3» ч. 2 ст. 105 УК). Хронологическая справка 5: Есть мнение, что в 1990-е годы Николаев возглавлял ОПГ «Винни-Пухи». А потом он занимал пост главы столицы Приморского края в 2004–2008 годах. В 2007-м Ленинский райсуд Владивостока признал мэра виновным в превышении должностных полномочий и злоупотреблении ими: за бюджетные средства он обеспечил себя вооруженной охраной, а еще незаконно выделил четыре участка муниципальной земли в аренду частным лицам. Он был осужден на четыре с половиной года лишения свободы условно. В сентябре 2008 года суд заменил наказание с условного на реальное. Позже фигуранта объявили в международный розыск. Продолжаем наблюдение и внимательно следим за процессуальными метаморфозами!

Незащищенные от БПЛА активы можно забирать под госуправление. Да. Президент разрешил и соответствующий указ уже опубликован на портале опубликования правовых актов и вступает в силу немедленно – то есть со дня его официального опубликования. Правительство вправе вводить временное управление на объектах критической инфраструктуры, владельцы которых не будут принимать мер безопасности. Как условному ИП или ООО поставить себе легально ПВО и где его взять, документ не уточняет. К объектам же критической инфраструктуры, владельцы которых могут лишиться доступа к собственным активам, относятся: · Объекты топливно-энергетического комплекса; · промышленные объекты; · объекты связи; · объекты коммунальной, транспортной и логистической инфраструктуры; · объекты энергетики, жизнеобеспечения; · иные объекты, имеющие особо важное значения для обеспечения безопасности, экономической стабильности и жизнедеятельности населения. Согласно данному нормативному акту, управление может быть перехвачено у собственников в отношении движимого и недвижимого имущества на территории России, ценных бумаг, долей в уставных капиталах российских юрлиц и имущественных прав субъекта. По умолчанию, управляющий - Росимущество, если правительство не определит кого-то иного. Управляющий получает полномочия собственника имущества, кроме права им распоряжаться, проводит инвентаризацию и обеспечивает сохранность активов. Как указано в документе, временное управление введут, если компания не принимает меры по защите объектов критической инфраструктуры, нарушает установленные требования безопасности или создает угрозу их нормальному функционированию. А еще поводом для передачи актива под госуправление может стать неэффективное отражение атак беспилотников. Опять же – как и чем собственник должен их сбивать, документ не уточняет. Кроме этого, временное управление предусмотрено и в случае, если бизнес не восстанавливает работу объекта после сбоя. Важная деталь - финансирование расходов, связанное с временным управлением, осуществляется за счет доходов самого имущества. Прекращается временное управление по решению правительства. Продолжаем наблюдение!

Корпоративные войны, поддержка и компенсации. Теперь и Ozon. Его склады за три дня были атакованы сразу в нескольких регионах – в Адыгейске, в Махачкале, в Самарской области, Невинномысске и в Краснодаре. Сотрудников эвакуировали, работу объектов остановили, товары с пострадавших площадок скрыли с витрины, заказы отменяются или переводятся на другие склады. Государство в лице Минфина пострадавшим селлерам обещает максимальную поддержку - отсрочку по уплате НДС, налога на прибыль, налогов по УСН и АУСН, а также страховых взносов за период с августа 2026 года по июль 2027 года. После окончания отсрочки долг можно будет погашать равными долями в течение года. Иных компенсаций не предусмотрено. По опыту Wildberries, селлерам от самой площадки реальных компенсаций тоже ждать не стоит – Wildberries, к примеру, пострадавшим платит компенсацию по очень странному алгоритму: чем больше сумма ущерба – тем меньше компенсация. И если пострадавшему на 30000 рублей площадка может компенсировать 27000, то эти же 27000 она компенсирует и тому, чей ущерб составил 20 млн.руб. В процентном соотношении это великолепие посчитать можете самостоятельно. Продолжаем наблюдение!

На «Горбушке» опять обыски. В настоящий момент вдоль стен с руками за голову расставлены сотрудники офисов поставщиков техники Apple. Сорока на хвосте принесла, что причина этого – приобретение партий товара в ОАЭ и других странах за криптовалюту и ввоз в РФ по «серым» схемам. Гражданам, ввозившим в РФ товары аналогичным способом, стоит услышать сигнал, подготовиться и предпринять соответствующих действий. Продолжаем наблюдение!

Скидка на консультацию в выходные. Всего одна. И скидка, и консультация. Кто заберет? Завтра/послезавтра (суббота/воскресенье) даем скидку 7500 руб на одну единственную консультацию по материям нашего проекта в целом и канала в частности. Деньги, риски, крипта, аспекты владения, правовые нюансы, бизнес, легендирование и т.п. Кто забирает, стучится сюда - @officialboss1w

Рейдерские некрозаходы снова в ходу. «Поддельная доверенность, внушает всем уверенность…» слова из известной песни чуть не реализовались сменой собственника ТРЦ "Атриум" на "Курской" в Москве, стоимостью как минимум 5 млрд.руб. Альтернативные разумы нарисовали на коленке доверенность от киприотов – номинальных владельцев ТРЦ "Атриум" на "Курской". По этой доверенности в руководство российского юрика – собственника объекта, ввели молдаванина, сняли текущего гена с должности и ввели в состав учредителей еще одного. Российская ИФНС все изменения провела…. Но проект не взлетел, ибо некросхема в современных условиях засбоила и достаточно шустро отросла уголовными делами и в РФ, и на Кипре, благо настоящие собственники достаточно быстро закипишевали и смогли отмотать все назад. Что характерно – антирейдерских мероприятий заранее в отношении столь сладкого объекта было проведено ровно ноль и граждане отбились только за счет административного ресурса. Продолжаем наблюдение!

Сам себе ПВО. Сбивать вражеские дроны является крайней необходимостью. И чтобы эта простая мысль стала не житейской константой, а правовой, потребовалось волеизъявление Верховного Суда, так как региональное суды исходили из иного, например, за сбитый украинский дрон в Волгограде суд оштрафовал гражданина на 40000 руб и конфисковал ружье. Сильный общественный резонанс вынудил ВС оперативно вмешаться и указать судам на ошибку правоприменения. Продолжаем наблюдение.

Спасение утопающих - дело самих утопающих. А восстановление складов после атак БПЛА ляжет на собственников и может быть перестрахование. Да, все расходы на восстановление объектов после атак БПЛА будет проводиться за счет собственников складов, а не бюджета. Законодатель исходит из того, что дефицита площадей нет, а господдержка должна ограничиться льготами для производителей, чтобы избежать роста цен и инфляционного давления. Продолжаем наблюдение!

Как банки и налоговая видят вашу активность по купле-продаже криптовалюты? Отвечаем – никак. Понятно, кому и для чего нужна эта информация: одним – для блокировок с последующим бесплатным распоряжением вашими деньгами, другим – для пополнения бюджета за ваш счет. Но – никак, ибо при переходе из крипты в фиат, вся активность неотличима от иных P2P-сделок. И риски – те же. И чтобы их не выхватить, надо понимать, как и на чем гражданина будут ловить. А понимая это – стоит гражданину соблюдать обычную деловую и финансовую гигиену. Итак, чтобы не оказаться с заблокированным счетом и избежать неприятных разговоров с налоговой, надо помнить, что проблемы начинаются не по факту какого-то события, а по факту набора каких-то квалифицирующих признаков этого события. Во исполнение 115-ФЗ и 161-ФЗ ЦБ РФ выдал массу критериев, чем должны руководствоваться банки. Например, в соответствии с п. 6.3 Положения Банка России № 375 от 02.03.2012 в проведении платежа банк может отказать, если гражданином: - регулярно совершаются необычные сделки в крупных объемах; - нет явной экономической целесообразности и законной цели проводимых операций; - клиент противодействует банку, обновляющему информацию о нем; - есть иные факторы, которые банк определяет сам. А согласно методическим рекомендациям ЦБ РФ № 16-МР от 06.09.2021 надо из списка ниже совпасть всего лишь по двум пунктам: - получателей переводов – физических лиц – более десяти в день или пятидесяти в месяц; - аномальное количество зачислений и списаний – более 30 операций в день; - значительные объемы операций, более 100 тысяч в день, 1 миллиона в месяц; - короткий промежуток времени (менее минуты) между зачислением и списанием денег; - пополнение и вывод со счета, проводимые в течение 12 часов одних суток; - отсутствуют жизненно необходимые платежи, например, оплата коммунальных услуг; - используется один гаджет для ведения нескольких счетов в данном банке; - в рамках недельного периода средний остаток не превышает 10% от объема ежедневных операций. Ну а далее налоги, объяснения, документы и долгая разблокировка счета. Отдельные риски из-за блокировок по 161-ФЗ, так как гражданин теряет доступ ко всем своим счетам сразу, а не только в одном банке. Закон 161-ФЗ и регламенты в его исполнение работают на базе единого реестра ЦБ и по сути являются «чёрным списком». Приказ Банка России № ОД-1027 от 27.06.2024 в дополнение к прямой информации от правоохранителей, перечисляет критерии для блокировки:.... Далее тут: https://1w.ru/articles/1897-kak-banki-i-nalogovaja-vidjat-vashu-aktivnost-po-kuple-prodazhe-kriptovalyuty.html И в комментарийке.

Таможня: уголовных дел и собираемых в бюджет денег стало больше. По ст. 194 УК (уклонении от уплаты таможенных платежей) только в первом квартале возбудили 134 дела - больше, чем за любой квартал 2025 года. И число возбуждаемых дел растет. Хотя за полгода таможня доначислила бизнесу 35,2 млрд руб. – а это на четверть больше прошлогоднего. В январе–июне 2025 года сумма составляла 28,1 млрд руб., следует из данных ФТС. Но есть «но» - фактически бюджет получил 25,4 млрд руб. (72,2%) начисленной суммы. Претензии таможенников как правило формально связаны с таможенной стоимостью, классификацией товаров и недостоверными сведениями в декларациях, но, по мнению некоторых участников ВЭД, зачастую носят надуманный характер, имеющие реальной целью увеличить сборы денег в бюджет. Продолжаем наблюдение!

Когда минимальная компенсация перестает быть минимальной. Практика взыскания компенсации за нарушение исключительных прав остается одной из областей, где результат судебного спора далеко не всегда предсказуем даже при полностью доказанном нарушении. Показательный пример - решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03.04.2026 по делу № А56-85918/2025. ООО «ИС Сервис» обратилось с иском о взыскании компенсации за незаконное использование 151 фотографии товаров. Правообладатель представил трудовой договор с автором, служебное задание, отчет о его выполнении, акт приема исключительных прав и доказательства размещения фотографий на собственном сайте. Ответчик оспаривал авторство, творческий характер фотографий и допустимость представленных скриншотов. Однако суд эти возражения отклонил. В результате были установлены все основные элементы нарушения: авторство Бирюковой М.С., принадлежность исключительного права ООО «ИС Сервис» и незаконное использование ответчиком всех 151 фотографий. Более того, суд прямо отметил: «Суд не отрицает творческий характер фотографий, принадлежащих истцу», подробно указав на выбор фотографом экспозиции, положения объекта, освещения, выдержки, диафрагмы, резкости и последующую обработку изображения. Казалось бы, вопрос об охраноспособности объектов был разрешен. Однако при определении размера компенсации те же фотографии получили уже несколько иную характеристику. Суд указал на их стандартный и типовой характер, отнес изображения к шаблонным или повторяющимся сюжетам, отметил отсутствие ярко выраженного индивидуального подхода и преобладание утилитарных характеристик над художественными. И именно здесь возникает первый интересный вопрос: может ли степень оригинальности произведения после признания его охраняемым объектом авторского права повторно оцениваться уже при определении стоимости нарушения исключительного права? От 10 000 до 2 000 рублей за произведение.... Продолжение тут, кому интересно: https://1w.ru/articles/1896-kogda-minimalnaja-kompensacija-perestaet-byt-minimalnoi.html

Налогоплательщику вменяют нарушение п.1 ст. 54.1 НК РФ (часть 2). Налоговая экспертиза. Экспертиза — опаснейший инструмент в арсенале инспекторов. Она проводится в тех случаях, когда для разрешения спорной ситуации требуются специальные познания в науке, искусстве, технике или ремесле. О том, какие виды экспертиз чаще всего назначают налоговики, почему среднестатистический налогоплательщик практически беззащитен при их проведении и как попытаться это исправить – читайте в данной статье. Проведение экспертизы правомерно в пяти случаях: при камеральной проверке (п. 1 ст. 82, ст. 87, п. 1 ст. 95 НК, п. 5 письма ФНС от 29.12.2012 № АС-4-2/22690, определение ВС от 06.08.2018 № 301-КГ18-10942); в рамках выездной проверки (п. 1 ст. 82, ст. 87, абз. 3 п. 9 ст. 89, п. 1, 3 ст. 95 НК, п. 10.2 письма № АС-4-2/12837, постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 15.01.2020 № Ф046667/2019); в ходе дополнительных мероприятий, которые назначают после того, как составят и рассмотрят материалы по акту налоговой проверки (п. 1 ст. 95, п. 6 ст. 101 НК, постановления ФАС Дальневосточного округа от 12.02.2016 № Ф03-116/2016, ФАС Центрального округа от 18.04.2013 № Ф10-321/2013); при проверках по уплате налогов по сделкам между взаимозависимыми лицами (п. 1 ст. 105.17 НК); в рамках налогового мониторинга (п. 3 ст. 105.29 НК). Назначение экспертизы неправомерно: После окончания проверки. Налоговые инспекторы не вправе назначить экспертизу после того, как истек срок камеральной или выездной проверки. В таком случае экспертиза возможна, только если инспекция назначит дополнительные мероприятия (п. 15 ст. 89, п. 6, 7 ст. 101, ст. 95 НК, определение ВАС от 29.03.2010 № ВАС-740/10). За сроками допмероприятий. Экспертиза после окончания срока допмероприятий, как и до начала, незаконна (п. 15 ст. 89, п. 6, 7 ст. 101, ст. 95 НК, постановление ФАС Северо-Западного округа от 09.07.2012 № Ф07-1173/2012). Кроме того, если налоговая инспекция не провела экспертизу в рамках проверки и дополнительных мероприятий налогового контроля, просить назначения судебной экспертизы она не вправе. В противном случае происходит подмена судом деятельности налоговой инспекции по сбору доказательств. Вне рамок проверок. Проверяющие не могут назначить экспертизу в рамках встречной проверки или вне рамок проверок, в том числе при проведении предпроверочного анализа ( п.1 ст. 93.1, ст.9НК, постановления Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 18.08.2016 № Ф043977/2016, ФАС Восточно-Сибирского округа от 20.04.2010 № Ф02-1617/2010). По профильным вопросам. Не допускается назначение экспертизы по вопросам бухгалтерского учета, налогов, права и другим вопросам, о которых сотрудники налоговой инспекции должны быть в курсе в силу своих должностных обязанностей (п. 10.2 письма № АС-42/12837, постановление ФАС Поволжского округа от 19.01.2018 № Ф0620607/2017). Далее тут: https://1w.ru/articles/1895-nalogoplatelschiku-vmenjayut-narushenie-p-1-st-54-1-nk-rf-chast-2-nalogovaja-ekspertiza.html

Беспрецедентное: с судьи и его семьи взыскали в бюджет миллиард. Нда… Новости как будто из параллельной реальности - с бывшего главы Шестого кассационного суда Ефанова взыскали 1 млрд руб. в бюджет. Причина такого поворота – его решение от 2009 года, которое, по версии следствия, позволило незаконно изъять из госсобственности более 8000 гектаров леса. Ранее суд применил обеспечительные меры в отношении активов семьи судьи, включая запрет на выезд всем членам его семьи за пределы РФ и арест имущества его родственников. Арест наложили на: - несколько объектов недвижимости самого Ефанова и его супруги, - на 20 квартир, земельных участков и коммерческих помещений, оформленных на его сына и его жену, - на семейный автопарк, включающий несколько автомобилей премиум марок. Прокуратура исходит из того, что вынесенные в 2009 году Ефановым судебные акты подготовили почву для последующей застройки этих территорий и перевода части участков в собственность аффилированных с ним лиц. Рассмотрение дела проходило в закрытом режиме, формально из-за необходимости защиты сведений, составляющих банковскую, налоговую и коммерческую тайну, и персональных данных, разглашение которых могло бы нанести ущерб правам граждан и интересам государства. Продолжаем наблюдение!

Где карту открывали, вот туда и идите! Скоро такую фразу будет не услышать, так как закрытие банковских офисов в 2026 году достигло максимума за семь лет. Банки закрывают отделения и точки обслуживания. Есть мнение, что это из-за массового перехода клиентов в цифровые каналы. А еще есть мнение, что под этим предлогом банки просто сушат операционные расходы, типа «деньги сэкономленные есть деньги заработанные». Но факт, как говориться, налицо - данная динамика максимальна за последние семь лет: - за январь-август 2026 года банки закрыли 1370 офисов; - в среднем ежемесячно прекращали работу 196 точек, - это вдвое превышает показатели прошлого года. Если текущий темп сохранится, к концу 2026 года общее число ликвидированных отделений достигнет 2150. Около 40% всех закрытий пришлось на «Сбер», который оптимизирует самую широкую сеть офисов в стране. Продолжаем наблюдение!

Запрос на info@1w.ru

ВС: нельзя возбуждать уголовные дела по налоговым преступлениям до истечения 75 дней после вступления в силу решения налогового органа по итогам проверки. Ибо это есть фундаментальное нарушение и нарушает права бизнеса, лишая предпринимателей законных гарантий. На практике налоговые органы часто передавали материалы проверок следователям в порядке «межведомственного обмена» по ст. 82 НК, не дожидаясь вступления в силу решения о привлечении к ответственности. А следствие использовало эти данные как повод для возбуждения дел, игнорируя требования ст. 32 НК, которая обязывает направлять материалы только после истечения 75-дневного срока на погашение задолженности. Пыжить налогоплательщиков через уголовку стало сложнее, но питать иллюзий не стоит, ибо в активе еще масса «профильных» статей, от неправомерного оборота средств платежей, до создания ОПГ. Продолжаем наблюдение!

Налоговики стали доначислять сельхозналог фермерам за регистрацию в льготных регионах. Мытри проверяют сх.предпринимателей, которые зарегистрированы в субъекте с пониженной или нулевой ставкой единого сельскохозяйственного налога, но землю, технику, работников и основную деятельность держат в другом регионе - это разрешено законом и в этом нет никакого нарушения. Но случаев, когда именно это стало причиной доначисления налогов все больше и больше, например, ИП-фермер с подмосковной регистрацией (с нулевой ставкой ЕСХН), владел землей и хозяйством имел в Курской. Инспекция доначислила ему за 2025 год 2,6 млн руб. налога и штрафа. ФНС почему-то посчитала, что льгота Подмосковья предназначена исключительно для производителей, которые работают в регионе, создают там рабочие места и используют местную инфраструктуру. Областной же закон не требует вести деятельность именно в Подмосковье и устанавливает ставку 0% для всех соответствующих плательщиков ЕСХН. Более того, статус ИП присваивается по месту регистрации предпринимателя, а не по месту нахождения его имущества. Но налоговики начали исходить из того где находятся земля, техника, склады и сотрудники, с кем работает предприниматель и откуда он управляет хозяйством, и уже именно это трактовать определенным образом. Предпринимательствующим гражданам остается либо платить, либо иди в суд. Продолжаем наблюдение!