Как банки и налоговая видят вашу активность по купле-продаже криптовалюты? Отвечаем – никак. Понятно, кому и для чего нужна эта информация: одним – для блокировок с последующим бесплатным распоряжением вашими деньгами, другим – для пополнения бюджета за ваш счет. Но – никак, ибо при переходе из крипты в фиат, вся активность неотличима от иных P2P-сделок. И риски – те же. И чтобы их не выхватить, надо понимать, как и на чем гражданина будут ловить. А понимая это – стоит гражданину соблюдать обычную деловую и финансовую гигиену. Итак, чтобы не оказаться с заблокированным счетом и избежать неприятных разговоров с налоговой, надо помнить, что проблемы начинаются не по факту какого-то события, а по факту набора каких-то квалифицирующих признаков этого события. Во исполнение 115-ФЗ и 161-ФЗ ЦБ РФ выдал массу критериев, чем должны руководствоваться банки. Например, в соответствии с п. 6.3 Положения Банка России № 375 от 02.03.2012 в проведении платежа банк может отказать, если гражданином: - регулярно совершаются необычные сделки в крупных объемах; - нет явной экономической целесообразности и законной цели проводимых операций; - клиент противодействует банку, обновляющему информацию о нем; - есть иные факторы, которые банк определяет сам. А согласно методическим рекомендациям ЦБ РФ № 16-МР от 06.09.2021 надо из списка ниже совпасть всего лишь по двум пунктам: - получателей переводов – физических лиц – более десяти в день или пятидесяти в месяц; - аномальное количество зачислений и списаний – более 30 операций в день; - значительные объемы операций, более 100 тысяч в день, 1 миллиона в месяц; - короткий промежуток времени (менее минуты) между зачислением и списанием денег; - пополнение и вывод со счета, проводимые в течение 12 часов одних суток; - отсутствуют жизненно необходимые платежи, например, оплата коммунальных услуг; - используется один гаджет для ведения нескольких счетов в данном банке; - в рамках недельного периода средний остаток не превышает 10% от объема ежедневных операций. Ну а далее налоги, объяснения, документы и долгая разблокировка счета. Отдельные риски из-за блокировок по 161-ФЗ, так как гражданин теряет доступ ко всем своим счетам сразу, а не только в одном банке. Закон 161-ФЗ и регламенты в его исполнение работают на базе единого реестра ЦБ и по сути являются «чёрным списком». Приказ Банка России № ОД-1027 от 27.06.2024 в дополнение к прямой информации от правоохранителей, перечисляет критерии для блокировки:.... Далее тут: https://1w.ru/articles/1897-kak-banki-i-nalogovaja-vidjat-vashu-aktivnost-po-kuple-prodazhe-kriptovalyuty.html И в комментарийке.