Даниил Гридасов

Знакомьтесь, НЕКСУС. Поможем вашему обменнику перейти в легальное поле. На канале CPI часто мелькают репосты из загадочной для читателя организации - НЕКСУС. Организация эта будет очень полезна тем, кто решится на легализацию своего криптобизнеса и сегодня я вам о ней поведаю, тк работаю в компании учредителе этой организации. Нексус - проект по созданию профессионального сообщества участников рынка криптообмена.) Создается он при поддержке Ассоциации банков России. Основная задача НЕКСУС - выработать единые правила и стандарты для участников нового регулируемого рынка. К июлю 2027 крипторынок должен прийти с едиными и понятными всем правилами. Сейчас объединие занимается получением статуса СРО. А если вы не знали, то любой легальный обменник должен вступить в такое СРО. Обменникам необходимо иметь связующее звено с Банком России, которое будет помогать участникам разобраться в новых требованиях и работать по единым правилам. А также доносить до Банка России голос рынка. Если у вас уже есть обменник/сеть обменников и вы хотите получить лицензию - лучшее, что вы можете сделать, это обратиться к действующим участникам легального рынка. Чтобы, как минимум, понять - есть ли у вашей инфраструктуры перспектива получить лицензию или нет. Заодно, вам расскажем про: 1. Отраслевые стандарты (и подходите ли вы под них или нет) 2. Как настроить в своей инфраструктуре Travel Rule (передача данных об отправителе и получателе при переводе крипты) 3. Как обеспечить безопасность инфраструктуры и хранения криптовалюты, дабы не повторить печально известные кейсы. 4. Как вести мониторинг операций. 5. Научим разбираться с налогообложением в этой непростой сфере. 6. Поможем подготовить и обучить персонал. Если вы обменник или юрист с обменником на абонентке и хотите в легальное поле, то пишите в бот: @Gridasov_consult_bot Поможем, чем сможем)

Коллеги, в последнее время попал в полосу непростых жизненных ситуаций, связанных с семьёй и здоровьем. Сейчас приходится решать много вопросов, в том числе финансовых. Поэтому, если кто-то из вас давно планировал пойти ко мне на обучение, сейчас самое подходящее время. Готов предложить хорошие скидки на свои образовательные программы. Направления обучения: Арбитраж фандинга Консервативная работа на фьючерсном рынке Работа с Pump & Dump Работа по стратегии «Вечный арбитраж» Всё на основе моего личного практического опыта, с разбором механики, стратегий, управления капиталом и рисками. Для вас это возможность получить знания на выгодных условиях, для меня — дополнительная возможность справиться с текущими обстоятельствами. Кому интересно — пишите в ЛС. Обсудим формат обучения и стоимость. Буду благодарен за поддержку и репосты. @Kostas89

Правило DVP. То, что изменит весь рынок ВЭДа и криптообмена Новость это настолько важная, что взбудоражила умы всех тех, кто хочет в легальное поле, но прошла мимо СМИ. Правило DVP, в соответствии с разъяснениями ЦБ: криптообменники обязаны проводить расчеты по принципу одновременного или незамедлительного встречного исполнения обязательств, сопоставимого со схемой «поставка против платежа» на рынке ценных бумаг. Что это значит? Импортер обращается в криптообменник. Предположим, ему нужно что-то закупить на 100млн$ (суммы условные). У криптообменника таких денег нет, но он идет к поставщику ликвидности передает ему деньги импортера, а поставщик ликвидности отправляет крипту. Обменник же здесь выступает, как посредник, зарабатывающий маржу с операции. Для людей не в лоре: так работают +- все. Есть несколько крупных поставщиков, которые совершают платежи, а остальные перепродают их услуги. В соответствии с новым правилом, данная схема работы накроется. Теперь при работе с крупными ВЭД клиентами обменник должен ставить крипту сразу и иметь внутри себя ликвидность на очень много миллионов долларов. Такой ликвидности, как у банков, ни у кого из обменников нет. К работе с физиками это мало относится, там такая ликвидность не нужна. Однако, самый желанный клиент не физик, а импортер/экспортер. И вот эти клиенты от обменников, по всем признакам, могут уйти, если ликвидности у них будет недостаточно.

Как не сесть за P2P? На словах всё красиво: купил дешевле, продал дороже, заработал на разнице. Но иногда у этой истории появляется ещё один участник — человек, чьи деньги украли мошенники. А перевод пришёл вам. В новом выпуске адвокат Антон Пивоваров разбирает, как устроены такие истории и почему фраза «я просто менял крипту» не завершает разговор с полицией. Отдельная большая тема — процессинг. Если по-простому: через ваши реквизиты идут платежи клиентов площадки, а вы участвуете в расчётах и получаете свой процент. Звучит как работа мечты: телефон пиликает, денежка капает. Только кто платит и за что? Подписка на игровой сервис, ставки или деньги обманутого человека — за уведомлением банка этого не видно. А дальше собственные карты упираются в лимиты, появляются чужие, и домашний финансовый стартап обрастает телефонами и симками. Пивоваров объясняет, почему «у нас чистые платежи» — ещё не ответ на вопросы об использовании чужих карт. Обсудили: — как деньги обманутого человека могут оказаться у обычного трейдера; — что изменилось с применением статьи 187 УК РФ; — почему «раньше отпускали» — слабый план на будущее; — чего стоит обещание «подпиши, и домой». Будут случаи из практики, неудобные вопросы и повод пересчитать доходность с учётом расходов на адвоката. СМОТРЕТЬ ВИДЕО

❤️ Банки, крипта и цена ошибки: о чем говорили во 2 части Crypto Legal Forum ➡️ В третьей сессии форума Александр Нам (МТС Финтех), Венера Шайдуллина (исследовательский центр Аналитика. Бизнес. Право), Сергей Юдаков («Тот самый 115-ФЗ») и Дмитрий Зикрацкий (Cifra Markets) обсудили взаимодействие банков и криптокомпаний и затронули счета, банковский комплаенс и платежную инфраструктуру. Еще одна большая тема: последствия санкций для крипторынка. Обсудили возможности и ограничения криптовалюты в трансграничных платежах, ликвидность, новые финансовые продукты и место USDT и других стейблкоинов в этой системе. Сессию модерировала Марианна Комаровская, CEO Right Side. ➡️ В четвертой сессии Марат Аманлиев (Right Side), Игнат Лихунов (Cartesius) и Артем Гавриков (Fintech Portal) обсудили AML, кибербезопасность и уголовные риски. Модератором выступил Виталий Горбенко (КоинКит). В центре разговора были проверка клиентов и происхождения криптовалюты, инструменты блокчейн-аналитики, связи с санкционными адресами и риски блокировки активов. Как оценить риск операции до перевода? Что делать, если активы похищены? С этими вопросами связаны и защита криптоинфраструктуры от взломов и мошенничества, и расследование хищений, и работа по возврату средств. Отдельно поговорили об уголовных рисках для собственников и руководителей криптокомпаний. ❤️ Спасибо спикерам и модераторам за разговор о вопросах, с которыми рынок сталкивается на практике. А гостей благодарим за внимание, улыбки и продуктивные разговоры. Мы очень надеемся, что форум был полезен для вас и обсуждение крипторегулирования, защиты активов, AML и прочих насущных тем продолжится после. А какая тема форума оказалась самой важной для вас? Поделитесь в комментариях! ❤️ Подписаться на Right Side: как вести криптобизнес безопасно

Арбитражный спред до 4% по закрытому сервису 😯 Сейчас сохраняется возможность выкупать USDT через закрытый сервис на 2–3 ₽ ниже среднерыночной стоимости и реализовывать объём через ABCEX с суммарным спредом до 4%. Итоговую прибыль вы забираете наличными в офисе или на свой баланс. 👨‍💻Механика на примере расчетов за 13 октября: 1. Закупка: приобретаете USDT через закрытый сервис по курсу 84,59 ₽. 2. Перевод: зачисляете монеты на свой баланс в ABCEX. 3. Продажа: реализуете объём через ABCEX по курсу 87,43 ₽. 4. Фиксация: забираете наличные в кассе. 📈 Доходность в зависимости от объема: • С оборота 10 млн ₽ — прибыль ≈ 335 737 ₽ • С оборота 50 млн ₽ — прибыль ≈ 1 678 685 ₽ • С оборота 100 млн ₽ — прибыль ≈ 3 357 370 ₽ 📰Текущая ликвидность позволяет комфортно проводить от 5 до 10 млн ₽ в день на одного пользователя. При этом международные банковские переводы не требуются — вся работа идет внутри единого контура.📰 ⬅️ Чтобы получить доступ к сервису и зафиксировать условия — напишите кодовое слово «Даниил»: @manager_abcex 📰 Подписывайтесь на наш Telegram-канал

«Технология лжи» - документальный фильм Антона Подковенко Как работают мошеннические схемы? Куда уходят похищенные деньги и как рубли превращаются в криптовалюту? Что скрывается за деятельностью мошеннических колл-центров? Ответы – в документальном фильме Антона Подковенко «Технология лжи». В эфир телеканала «Россия 24» журналистское расследование выйдет 24 октября в 13:00, 16:00 и 23:00, а также 25 октября в 14:00 и в 18:00. 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

HTX не уходит из России. Да, Россия там есть в списке запрещенных стран. А еще там есть Китай. В китайском p2p стакане на HTX ликвидности побольше чем в российском будет. Аккаунты блокируют за связь с Garantex, но это не приговор. Мой акк недавно за это и улетел в блок. Правда было это до ухода Мекса и Битгета. Если вас блокнули за связь с Гарантекс: Можно открыть повторно аккаунт, но на другой документ. Открыли первый акк на рф паспорт, второй на загран. Правилами не запрещено.

Опровержение слухов об уходе биржи HTX из РФ По сети расходятся сообщения, что HTX закрывает доступ российским пользователям и уходит из РФ. Эти новости ФЕЙК, ни одно из этих изданий не связывались со мной или с коллегами и начали постить и репостить этот фейк не уточняя информацию Подтверждено: → Некоторым пользователям приходят "письма счастья" где указано, что нужно вывести средства из аккаунта, так как он закроет в течение 7 дней → ДА, я официально подтверждаю что НЕКОТОРЫЕ аккаунты, которые активно взаимодействовали с Garantex и прочими санкционными платформами, получают такие письма. Они получали такие письма начиная с августа месяца, а не последние пару дней, как указывают некоторые источники Не подтверждено: → Официального объявления HTX об уходе из России нет. В пользовательском соглашении Россия находится в списке запрещенных стран очень давно. Однако это заметили и расфорсили информацию только вчера на волне ухода Bitget и МЕХС. Что делать: → Сверяйтесь только с официальными каналами HTX — раздел Announcements на htx.com и верифицированные аккаунты биржи. Чужой скриншот со «сроком вывода» — повод проверить, а не повод для паники. → Держать всё на одной бирже — риск сам по себе, вне зависимости от этой новости. → На таких инфоповодах всегда всплеск скама: «помощники со срочным выводом» в личных сообщениях — мошенники. Обновим пост, как только появится официальная позиция биржи. Полезные ссылки Создать аккаунт на НТХ: https://www.htx.com/ru-ru/ HTX P2P: https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub Чат мерчантов: https://t.me/HuobiCISp2p Паблик: https://t.me/HuobiCISP2Pannouncement

Конец эпохи бумажного НДС Выкладываю запись вчерашнего эфира с адвокатом Александром Шушаковым. Поговорили про то: - Как бизнес последние 20 лет оптимизировал свои налоги - Кем были налоговые оптимизаторы , и какие проблемы возникали у бизнеса, обращавшегося за их услугами - Как налоговая и правоохранительные органы вычисляли номинальных директоров - Что такое техническое юр.лицо - Как против рынка бумажного НДС начали применять 187 и 172 статьи УК РФ - Почему инфобизнес дробил свои юрлица Запись по ссылке на YouTube Приятного просмотра!

Иду на Crypto Legal Forum пройдет 27 октября. Регистрируйтесь, будет много интересного контента! Crypto Legal Forum – это экспертный сайд-ивент крупнейшего криптособытия СНГ Crypto Summit, проходит при поддержке РАКИБ и РОСКРИПТО Промокод для подписчиков на скидку 20% – RS2026. Регистрируйтесь здесь Темы форума 🔷 Что будет с обменниками. Новая роль банков и бирж, консолидация рынка и подготовка к 1 июля 2027 года 🔷 Сколько стоит выйти в белую. Реестр ЦБ, капитал, команда, IT, AML/KYC, налоги. Как сохранить наличные операции, P2P и прибыль 🔷 Где возникают уголовные риски. Проверка крипты, блокировки, хищения, ответственность собственников и взаимодействие с правоохранителями 🔷 Как работать с банками. Счета, комплаенс, расчеты по ВЭД, ликвидность и роль USDT Спикеры 🔹Дмитрий Аксаков – вице-президент ВЭБ.РФ, председатель совета директоров «Токеон» 🔹Михаил Ионцев – руководитель проектов юридического департамента Банка России 🔹Александр Нам – руководитель Центра исследований по DeFi и ЦФА НИУ ВШЭ 🔹Кирилл Веселов – исполнительный директор департамента расчетов и международного финансирования Сбер 🔹Игнат Лихунов – основатель Cartesius 🔹Марат Аманлиев – управляющий партнер Right Side 🔹Марианна Комаровская – CEO Right Side 🔹Александр Бражников – исполнительный директор РАКИБ Где пройдет. 27 октября, Москва, Quattro Space, Мясницкая улица, 13с20 Регистрация на форум До встречи на Crypto Legal Forum!

Заблокировал банк по 115 и 161-ФЗ? Блокировка карты почти всегда происходит внезапно: вчера вы спокойно переводили деньги, принимали оплату или работали с криптовалютой — а сегодня доступ к счёту ограничен, банк запрашивает документы, а привычные операции встают на паузу. Что это: обычная проверка, 115‑ФЗ или уже 161‑ФЗ? Можно ли вернуть доступ к деньгам и какие действия только усугубят ситуацию? В новом выпуске разбираем эту тему без сложного юридического языка. Поговорили о том, почему банки обращают внимание на частые переводы и крупные обороты по карте, в каких ситуациях она начинает выглядеть «дроперской», какие документы могут подтвердить происхождение средств и почему универсальной кнопки «разблокировать» не существует. Также обсудили, чем отличаются эти ограничения, как правильно выстраивать диалог с банком и почему важно не искать сомнительные «схемы» в момент паники. В ролике — честный разговор о рисках, реальных причинах блокировок и первых шагах, которые стоит сделать, если это уже случилось с вами. СМОТРЕТЬ ВИДЕО

Получился очень интересный эфир) Обсудили все: Начиная с АСК НДС, заканчивая выездными налоговыми проверками.) Запись выйдет завтра на YouTube Скоро продолжим обсуждение этой темы, уже в виде серии подкастов)

Ждем пару мин и начинаем

Начинаем

Напоминаю) Эфир по налогам и оптимизации, а также ответственности за все это начнется через час.)

Семь раз отмерь, один раз отрежь, или как AML-аналитика спасёт ваши деньги Недавно я публиковал пост о скам-схеме в обменниках, завязанной на средне-высокий риск адреса отправителя. Новички в крипте, а иногда даже некоторые старички, не знают такого слова, как AML. Незнание здесь не просто не освобождает от ответственности - оно ещё и может привести к тому, что биржа или обменник внаглую отожмет ваши кровные. Потому что может.) Избежать подобных ситуаций нам поможет AML-аналитика. Один из базовых инструментов для этого - бот BitOK. Кейс первый. Как потерять три миллиона рублей из-за отсутствия AML-проверок Эту историю я несколько раз слышал от знакомого. Для него она стала показательным примером того, что происходит, когда криптовалюту не проверяют перед отправкой. Одна семья много лет жила в Европе. В России у них оставалась машина, которую они решили продать. Их знакомый продал автомобиль за 3 млн рублей и договорился отправить деньги в криптовалюте. Сами владельцы машины не разбирались в криптообмене, поэтому попросили знакомого перевести средства на свой аккаунт на MEXC. Знакомый пошёл в обычный обменник, купил криптовалюту за наличные и отправил её получателям. Результат оказался предсказуемым: MEXC заблокировала аккаунт получателей, поскольку поступившая криптовалюта имела санкционную AML-разметку. Биржа запросила 1000 и 1 документ, а потом сказала «наша служба безопасности будет проводить проверку» Дело было в 2023 году. Деньги все еще заблокированы на MEXC, а СБ проводят проверку. Наверное уже до каменного века в своих проверках дошли.)) Как нужно было поступить? Прежде чем отправлять криптовалюту контрагенту, необходимо уточнить, куда именно он хочет её получить. Если речь идёт о централизованной бирже, нужно понимать главное: поступление крипты с санкционной и любой другой рискованной (с точки зрения биржи) разметкой может привести к блокировке аккаунта получателя. Поэтому действовать нужно последовательно. 1. Возьмите адрес кошелька, с которого планируете отправлять криптовалюту. 2. Проверьте его через BitOK. Там вы узнаете насколько ваш кошелек чист, и чист ли вообще.) 3. Если есть сомнения, обратитесь в поддержку сервиса и уточните, какие риски может представлять такая транзакция для аккаунта на MEXC. 4. Если результат проверки неоднозначный или риск высокий, не отправляйте средства вслепую. Заплатите вы лишнюю копейку, и поменяйте санкционную крипту на чистую. Сами знаете кого жадность сгубила) Лучше потратить доллар на проверку, чем потерять три миллиона. Кейс второй. Bybit и ВЭД-агент на 80 000 долларов Один ВЭД-агент систематически проводил расчёты с поставщиком через Bybit. Почему он выбрал именно этот способ, не знаю. Видимо, так было удобнее. Криптовалюту на Bybit он отправлял со своего кошелька Trust Wallet (ошибка). Сам Trust он пополнял через обменник (фатальная ошибка). Обменник уверял, что продаёт чистую криптовалюту, пригодную для работы с биржами. Так продолжалось около года, пока однажды на кошелёк обменника не поступила криптовалюта с санкционной разметкой. Впоследствии именно её отправили ВЭД-агенту. Агент перевёл средства поставщику, после чего аккаунт поставщика на бирже заблокировали. В итоге агенту пришлось повторно оплачивать поставку, но уже другим способом, а затем ждать, пока разрешится ситуация с блокировкой аккаунта. Как нужно было сделать по уму? Если вы используете биржу для расчётов с контрагентами, необходимо контролировать происхождение криптовалюты и учитывать риски каждой транзакции. Биржевой перевод между аккаунтами одной биржи абсолютно безопасен. Если же вы пополняете биржу с холодного, кошелька, его необходимо проверять перед каждой транзакцией. Даже если вчера с ним всё было в порядке, сегодня ситуация могла измениться. Поэтому прежде чем отправлять криптовалюту с Trust Wallet на Bybit, проведите AML-анализ адреса через BitOK. Проверка до отправки занимает гораздо меньше времени, чем разбирательства после блокировки. Через бот вы получите полный анлиз вашего кошелька, с указанием всех рисков, потому что это важно! Первые 5 проверок - бесплатны

Поговорим про историю оптимизаторского рынка Напоминаю, завтра в 19.00 проведем эфир с адвокатом Александром Шушаковым про ныне вымирающий теневой рынок налоговой оптимизации и не только: Вспомним новейшую историю теневого бизнеса: мутные схемы, инфоцыган, налоговых оптимизаторов, номинальных директоров, пирамиды - всё то, что попадало и не попадало в криминальную хронику. Разумеется, не обойдем стороной и последствия таких делюг, для их участников. А также к какому витку развития теневого рынка может привести чрезмерное регулирование. До стрима всем зрителям рекомендую посмотреть интервью Александра у Мультичела и подготовить интересующие вас вопросы.) Приходите, будет интересно.)

🎮 ОПЛАЧИВАЙ ИГРЫ КРИПТОЙ. ПОПОЛНЯЙ АККАУНТЫ. ЗАБЫВАЙ ОБ ОГРАНИЧЕНИЯХ — ВМЕСТЕ С AURUM Steam, PlayStation, Minecraft, Battle.net, Mobile Legends и десятки других возможностей — теперь в одном криптокошельке. Пока одни платят баснословные комисси, чтобы пополнить игровой баланс, другие уже давно пользуются сервисом. С AURUM любой геймер может расплачиваться криптой. 🚀 AURUM выпускает масштабное обновление! Сервис выходит за рамки обычного криптокошелька и превращается в универсальный инструмент для повседневных платежей. Больше возможностей, больше удобства - и меньше лишних действий между тобой и тем, что тебе нужно. 🎮 Что теперь можно делать с AURUM? 🔹 Пополнять Steam криптовалютой — для тех, кто не хочет откладывать покупку новой игры. 🔹 Оплачивать PlayStation - возвращайся в любимые игры и открывай новые. 🔹 Пополнять Battle.net — в том числе для поклонников World of Warcraft, которые ждут нового обновления. 🔹 Оплачивать Minecraft, Mobile Legends и другие игры — больше возможностей для твоего игрового аккаунта. 🔹 Пополнять мобильный телефон — теперь ещё одна повседневная задача решается прямо через сервис. 💎 Зачем держать крипту, если ею нельзя удобно пользоваться? Криптовалюта давно вышла за пределы инвестиций и трейдинга. Ею хочется оплачивать привычные вещи: игры, подписки, цифровые сервисы и повседневные расходы. Именно поэтому AURUM расширяет функционал: чтобы крипта была не просто цифрами на балансе, а инструментом, которым можно пользоваться каждый день. Хватит искать обходные пути для привычных платежей. Используй возможности AURUM. AURUM — крипта для реальной жизни. Подключайся и пользуйся новыми возможностями! Крипта с чистым AML | Юридическая помощь | Лучший криптокошелек| Реклама и сотрудничество

Биржи ограничивают работу с гражданами РФ и РБ. Что делать? Всё больше криптовалютных бирж вводят ограничения для пользователей из России и Беларуси. И я считаю, что задуматься об альтернативных площадках стоит заранее, а не тогда, когда биржа объявит о прекращении обслуживания. На мой взгляд, есть три основных варианта перестраховки. 1. Биржи с двойным регулированием Интересный вариант — площадки, которые работают одновременно в рамках европейского регулирования MiCA и через отдельные глобальные юридические структуры. Это хороший показатель диверсификации бизнеса биржи. Однако важно понимать, что наличие двух лицензий само по себе не гарантирует обслуживание граждан РФ и РБ. Необходимо смотреть, через какое юридическое лицо обслуживается конкретный пользователь. 2. DEX — децентрализованные биржи Второй вариант — постепенно переносить часть операций на DEX. Здесь нет классической модели хранения средств централизованной биржей, а торговля может осуществляться напрямую через собственный кош 3. Биржи, ориентированные на продолжение работы с РФ Третий путь — выбирать площадки, которые сохраняют относительно открытую политику в отношении российских пользователей. В качестве примера можно рассматривать HTX, предварительно проверяя актуальные условия регистрации, KYC и обслуживания. Мой вывод Не ищем одну биржу на все случаи жизни Гораздо разумнее иметь несколько вариантов работы: - Основную CEX биржу. - Резервную площадку с другой юрисдикцией. - и пару DEX бирж. Главный риск — отсутствие путей отхода заранее. Особенно если у вас открыты фьючерсные позиции, работают хеджи, задействованы займы или другие сложные конструкции. Подумать об этом стоит сейчас, чтобы не перестраивать инфраструктуру в момент объявления ограничений.