Даниил Гридасов

Семь раз отмерь, один раз отрежь, или как AML-аналитика спасёт ваши деньги Недавно я публиковал пост о скам-схеме в обменниках, завязанной на средне-высокий риск адреса отправителя. Новички в крипте, а иногда даже некоторые старички, не знают такого слова, как AML. Незнание здесь не просто не освобождает от ответственности - оно ещё и может привести к тому, что биржа или обменник внаглую отожмет ваши кровные. Потому что может.) Избежать подобных ситуаций нам поможет AML-аналитика. Один из базовых инструментов для этого - бот BitOK. Кейс первый. Как потерять три миллиона рублей из-за отсутствия AML-проверок Эту историю я несколько раз слышал от знакомого. Для него она стала показательным примером того, что происходит, когда криптовалюту не проверяют перед отправкой. Одна семья много лет жила в Европе. В России у них оставалась машина, которую они решили продать. Их знакомый продал автомобиль за 3 млн рублей и договорился отправить деньги в криптовалюте. Сами владельцы машины не разбирались в криптообмене, поэтому попросили знакомого перевести средства на свой аккаунт на MEXC. Знакомый пошёл в обычный обменник, купил криптовалюту за наличные и отправил её получателям. Результат оказался предсказуемым: MEXC заблокировала аккаунт получателей, поскольку поступившая криптовалюта имела санкционную AML-разметку. Биржа запросила 1000 и 1 документ, а потом сказала «наша служба безопасности будет проводить проверку» Дело было в 2023 году. Деньги все еще заблокированы на MEXC, а СБ проводят проверку. Наверное уже до каменного века в своих проверках дошли.)) Как нужно было поступить? Прежде чем отправлять криптовалюту контрагенту, необходимо уточнить, куда именно он хочет её получить. Если речь идёт о централизованной бирже, нужно понимать главное: поступление крипты с санкционной и любой другой рискованной (с точки зрения биржи) разметкой может привести к блокировке аккаунта получателя. Поэтому действовать нужно последовательно. 1. Возьмите адрес кошелька, с которого планируете отправлять криптовалюту. 2. Проверьте его через BitOK. Там вы узнаете насколько ваш кошелек чист, и чист ли вообще.) 3. Если есть сомнения, обратитесь в поддержку сервиса и уточните, какие риски может представлять такая транзакция для аккаунта на MEXC. 4. Если результат проверки неоднозначный или риск высокий, не отправляйте средства вслепую. Заплатите вы лишнюю копейку, и поменяйте санкционную крипту на чистую. Сами знаете кого жадность сгубила) Лучше потратить доллар на проверку, чем потерять три миллиона. Кейс второй. Bybit и ВЭД-агент на 80 000 долларов Один ВЭД-агент систематически проводил расчёты с поставщиком через Bybit. Почему он выбрал именно этот способ, не знаю. Видимо, так было удобнее. Криптовалюту на Bybit он отправлял со своего кошелька Trust Wallet (ошибка). Сам Trust он пополнял через обменник (фатальная ошибка). Обменник уверял, что продаёт чистую криптовалюту, пригодную для работы с биржами. Так продолжалось около года, пока однажды на кошелёк обменника не поступила криптовалюта с санкционной разметкой. Впоследствии именно её отправили ВЭД-агенту. Агент перевёл средства поставщику, после чего аккаунт поставщика на бирже заблокировали. В итоге агенту пришлось повторно оплачивать поставку, но уже другим способом, а затем ждать, пока разрешится ситуация с блокировкой аккаунта. Как нужно было сделать по уму? Если вы используете биржу для расчётов с контрагентами, необходимо контролировать происхождение криптовалюты и учитывать риски каждой транзакции. Биржевой перевод между аккаунтами одной биржи абсолютно безопасен. Если же вы пополняете биржу с холодного, кошелька, его необходимо проверять перед каждой транзакцией. Даже если вчера с ним всё было в порядке, сегодня ситуация могла измениться. Поэтому прежде чем отправлять криптовалюту с Trust Wallet на Bybit, проведите AML-анализ адреса через BitOK. Проверка до отправки занимает гораздо меньше времени, чем разбирательства после блокировки. Через бот вы получите полный анлиз вашего кошелька, с указанием всех рисков, потому что это важно! Первые 5 проверок - бесплатны