ВЭД 360 | БСПБ

РИСКИ И ПРАВИЛА ЧАСТНЫХ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ #вэдонлайн #полезнаясреда Когда речь идёт о крупных личных тратах за рубежом, важно соблюсти валютное законодательство и документально подтвердить весь маршрут платежа. Ошибки могут привести к штрафам, блокировке средств, проблемам с регистрацией собственности и последующей перепродажей. Подробно об этом рассказала бизнес-девелопер АО «Лисхор», эксперт по системным продажам и международным сделкам с недвижимостью Сандра Курмазова в рамках онлайн-мероприятия Центра ВЭД 360 «Частные платежи за рубеж с целью оплаты недвижимости, автомобилей и услуг». ▶️ Примеры нарушений и их последствия 😃Гражданин РФ продал квартиру гражданину Беларуси, расчёт провели через банковскую ячейку. Штраф составил 30% от суммы сделки. 😃Покупатель квартиры оплатил ремонт наличными рублями исполнителю-нерезиденту, а затем заявил эти расходы при оформлении налогового вычета. Штраф составил 20% от стоимости ремонтных работ. 😃Покупка недвижимости в ОАЭ. После перепродажи недвижимости деньги заморозили на счёте, пока владелец не объяснил происхождение средств. Возврат занял около 2 месяцев, возникли финансовые потери. ▶️ Этапы корректного платежа 1️⃣ Зачисление денег на счёт Рекомендуется начинать с банковского счёта в России. Снятие и передача наличных, а также расчёты криптовалютой могут указывать на юридически рискованную схему. 2️⃣ Документы на покупку Необходимы договор купли-продажи недвижимости или автомобиля или инвойс. Отсутствие документов при переводе – тревожный признак. 3️⃣ Юридическая чистота и назначение платежа Договор поручения и платёжные документы должны точно отражать цель перевода. ❗️Риск: формулировки вроде «оплата импортного поручения», «платежи по внешнеторговым договорам» без ясного предмета сделки, договоры купли-продажи криптовалюты, маскирующие реальную сделку. ✅ Корректный пример: договор, в котором прямо указано поручение на оплату недвижимости или автомобиля. 4️⃣ Зачисление денег продавцу Требования зависят от страны. Важно, чтобы плательщик, получатель, назначение платежа и документы были понятны банкам, а данные договора, инвойса и объекта покупки совпадали. 5️⃣ Регистрация права собственности Правильно оформленный платёж позволяет получить комплект финансовых документов для регистрации недвижимости или ввоза автомобиля. 6️⃣ Дальнейшее владение и перепродажа Документы об оплате понадобятся и спустя годы: для подтверждения расходов, уменьшения налогооблагаемой базы при продаже и ответов на вопросы налоговой. 🧠 Кейсы 😃Недвижимость и золотая виза Клиент сначала купил недвижимость, а затем решил получить золотую визу. Благодаря правильно оформленному платежу и полному комплекту документов он смог подтвердить покупку для оформления визы. 😃Отказ от рискованной сделки Была выявлена схема, в которой продавец пытался скрыть доход от продажи, а деньги предлагалось передать третьему лицу, не указанному в договоре. Компания отказалась проводить платёж, предупредив покупателя о риске потери всей суммы. ✅ Рекомендации: 😃проверять законность схемы до перевода денег, а не после возникновения проблем; 😃подтверждать реальную цель платежа договорами, инвойсами и корректным назначением перевода; 😃избегать непрозрачных схем с наличными, криптовалютой и третьими лицами, не указанными в договоре; 😃сохранять все финансовые документы не только для регистрации покупки, но и для будущей перепродажи, налоговых процедур и получения виз; 😃при сомнениях заранее проводить юридическую проверку всей сделки. ❤️ВЭД 360 в MAX