ВЭД 360 | БСПБ

ПРОВЕРКА ИНОСТРАННЫХ КОНТРАГЕНТОВ В ЭПОХУ ИИ #вэдонлайн #экспертиза Практикой проверки иностранных контрагентов, включая использование ИИ, поделилась руководитель направления Управления консалтинга и продвижения Дирекции внешнеэкономической деятельности Банка «Санкт-Петербург» Мария Анохина на онлайн-мероприятии Центра ВЭД 360 «Проверка иностранного контрагента: последние тренды и возможности». ▶️Почему проверка важна? 😃международная торговля становится менее стабильной; 😃компании вынуждены искать новых поставщиков и покупателей, менять цепочки поставок и маршруты; 😃часто не хватает времени и сотрудников, чтобы глубоко проверять каждого потенциального партнёра. ❗️Важно уметь быстро отсеивать явно ненадёжных контрагентов, расставлять приоритеты в проверках, понимать, где нужна углублённая проверка. ▶️Что изменил искусственный интеллект? Плюсы ИИ: 😃быстро ищет информацию сразу в большом количестве источников; 😃значительно сокращает время поиска и обработки данных; 😃работает с информацией на разных языках; 😃помогает работать с иностранными и даже «экзотическими» рынками, где раньше требовались специалисты со знанием редких языков. Есть и обратная сторона: ИИ помогает не только добросовестным компаниям, но и мошенникам. С его помощью проще создавать фальшивые сайты, поддельные документы, фиктивные профили сотрудников, убедительный, но недостоверный контент. При этом ИИ же позволяет выявлять мошенничество. ❗️Главный риск при использовании ИИ – доверять ему без проверки компетентным специалистом. Результат сильно зависит от того, как сформулирован запрос. Пример: ИИ анализ зарубежной компании, которая работает с контрагентами в РФ. Оказалось, что один и тот же факт ИИ может интерпретировать по-разному в зависимости от того, с позиции кого проводится проверка: для российского бизнеса сотрудничество компании с РФ – скорее положительный сигнал; для американской или европейской компании тот же факт может быть красным флагом из-за потенциальных рисков. Поэтому важно в запросе задавать ИИ контекст проверки. ▶️Где ИИ полезен? ✔️ Первичный отбор При оценке новой неизвестной компании ИИ помогает быстро понять, стоит ли вообще тратить на неё ресурсы. ✔️ Когда слишком много кандидатов Например, после выставки накопились десятки потенциальных партнёров. ИИ помогает расставить приоритеты и определить, кого проверять первым. ✔️ Когда не хватает одного элемента информации Например, уже известны финансовые показатели и судебные споры, но ничего не известно о бенефициарах. ИИ может помочь дополнить уже собранный пазл. Кейс. Глубокий анализ контрагента с помощью ИИ-сервиса на примере известной турецкой авиакомпании. Компания кажется максимально надёжной. ИИ-проверка выявила судебные иски, информацию о руководстве, потенциальные репутационные риски, др. факторы, которые не даст поверхностная оценка. Риск сместился с низкого к среднему. ❗️При этом ИИ – только инструмент для подсказки следующего шага, а потому не принимает решений о сотрудничестве. ▶️ИИ использовать не стоит если: 😃компания работает в чувствительной сфере и имеет минимальный публичный цифровой след; 😃компания небольшая и почти не представлена в интернете; 😃речь идёт о юрисдикции, где значимая информация закрыта законом; 😃требуется полноценное юридическое заключение или due diligence; 😃необходима выездная проверка компании, офиса, склада, товара и т. п. ❗️ИИ не может получить из открытых источников информацию, которой в них нет. ▶️Что остаётся за человеком? Для крупной сделки, стратегического партнёрства или долгосрочного сотрудничества нельзя ограничиваться ИИ. Нужны: 😃глубокий ручной анализ; 😃проверка закрытой информации, если она доступна; 😃при необходимости – юридическая проверка; 😃выездная проверка компании; 😃проверка офиса, склада, товара и фактического существования бизнеса. 📍По всем вопросам ВЭД, включая проверку иностранного контрагента с помощью ИИ, можно обращаться по телефону 88005504454 или на почту foreigntrade@bspb.ru ❤️ВЭД 360 в MAX