Евгений Коган l Личный блог l Не только про инвестиции

Вскрываем банки ЦБ РФ с 2027 года введет новую форму отчетности банков для оценки масштаба клиентской базы при определении их системной значимости. Но это будет еще в следующем году, а множество изменений в банковской деятельности случилось уже сейчас. О них и хочу рассказать. ▪️ При переводе крупных сумм банки могут запрашивать подтверждение родственной или коммерческой связи клиента с получателем денег, чтобы убедиться в отсутствии влияния мошенников. С человеком может связаться сотрудник банка и уточнить, кем ему приходится получатель, попросить назвать его полные данные. При выявлении подозрительной операции банк уточняет также характер и смысл совершаемой операции. ▪️Аналитики прогнозируют двукратный рост числа выявленных дроп-карт в 2026 году. Такой прогноз связан с расширением признаков подозрительных операций. Новые критерии расширяют зону контроля, и банки идентифицируют в качестве подозрительных большее число транзакций. ▪️ЦБ усилит контроль за зарубежными переводами граждан. Теперь банки будут обязаны раскрывать регулятору не только общую сумму, но и детали: за что уходят деньги — за игры, подписки, штрафы, страховки, помощь родственникам или даже покупки на маркетплейсах и автомобили. ▪️Российские банки лишились возможности оценивать доходы граждан, желающих оформить автокредит, по собственным моделям. Отказы могут затронуть не только россиян с теневыми доходами, но и силовиков, если они берут кредит не в зарплатном банке, предупреждают банкиры. ▪️Центробанк объявил о поиске подрядчика для поддержки системы «Контроль номеров банкнот» с обязательством неразглашения (NDA). О самой системе известно немного, она была запущена в 2015 году, хотя пилотный проект стартовал ещё в 2010 году. На тот момент лишь немногие банки могли похвастаться наличием банкоматов с функцией сканирования номеров банкнот. ▪️И в довесок Минфин РФ предлагает запретить госрегистрацию сделок с наличными между физическими и юридическими лицами, если расчеты по ней превышают 5 млн руб. за сделку или если совокупный размер всех сделок за месяц больше или равен 50 млн руб. То, что бдить наши финансы и транзакции будут все пристальнее, не новость. Вопрос лишь в том, чтоб это «закручивание гаек» пошло на пользу экономике.