Евгений Коган l Личный блог l Не только про инвестиции

ЕК идёт на Россию Новая беда может постучать в дом. Европейская комиссия объявила о включении России в перечень стран высокого риска, где есть «стратегические недостатки» в системах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). FATF приостановила членство России в феврале 2023 года «за нарушения принципов организации». Тогда, по имеющимся данным, российские власти активно пытались избежать такого сценария и лично обращались к более чем полудюжине стран с просьбой не включать страну в «черные списки». До сих пор Россия не была включена ни в черный, ни в серый списки FATF. Важно понимать, что Европейская комиссия решила включить Россию в черный список вне зависимости от позиции FATF. Что дальше? Возникает множество серьезнейших вопросов. 1️⃣ Может ли это повлиять на российскую банковскую систему? И если да, то как? 2️⃣ Может ли это серьезно повлиять на российский импорт и экспорт? 3️⃣ Может ли это ударить россиянам, занятым в международной торговле и международном бизнесе? 4️⃣ Может ли это повлиять на людей с российским гражданством, живущих и работающих за границей? Сегодня очень подробно поговорим об этом. Вкратце — на все эти вопросы ответ (к сожалению) положительный. Да, может. Подробно «разложим все по полочкам», и выясним, как конкретно. Год назад, когда возможность подобного шага активно обсуждалась, мы уже говорили на эту тему. Однако тогда решение включить Россию в черный или в серый списки принято не было. Сейчас же ЕК приняла подобное решение, обойдя мнение FATF. Вопрос крайне серьезный и может прямо или косвенно затронуть практически каждого из нас. Понятно, что у этого решения исключительно политическая подоплека. Да, Россия — как и другие страны — активно борется с отмыванием денег. Но… еще раз. К качеству процедур российского комплаенса и соблюдению норм антиотмывочного как международного, так и российского законодательства все происходящее не имеет никакого отношения. Решение — чистой воды политическое, что подрывает основы самого FATF. Однако есть вероятность, что данное решение ЕК будет отвергнуто самим FATF. Об этом всем очень подробно поговорим.