Тот самый 115-ФЗ

Можно или нельзя подтвердить источник происхождения денег договором займа? После выхода методички ЦБ все заметили в перечне документов, которыми можно подтвердить происхождение денежных средств - Договор займа. И очень этому обрадовались. Придется, друзья, вас огорчить. Сначала вспоминаем мой старый пост. Если вы говорите, что вам вернули долг - надо показать где вы взяли деньги на его первоначальное предоставление. Но как же быть, если вам в долг дали денег? На этой же странице, этой же методички есть чудесная фраза: При представлении клиентами – физическими лицами документов, перечисленных в указанном перечне, кредитным организациям рекомендуется также запрашивать у них документы, подтверждающие источники происхождения наличных денежных средств в валюте Российской Федерации, в том числе полученных от третьих лиц. Если перевести на русский язык, то вам нужно дополнительно банку подтвердить источник происхождения денег у займодавца. Да-да, перед тем, как брать в долг наличными суммы свыше 5 000 000 рублей вам необходимо дополнительно запросить у займодавца документы, подтверждающие легальное происхождение этих денег. Бонусом ловите небольшой секрет. В методичке явно указано, что банки должны запрашивать источники средств от суммы свыше 5 млн рублей. Многие банки значение в 5 млн рублей оставили только для Москвы и крупных мегаполисов. Для отделений из регионов поставили отсечку в 2-3 млн рублей. Так что сумма в 5 млн рублей достаточно условная и не гарантирует отсутствие внимания на операции с более мелкими номиналами. 💬Telegram | 💬MAX