Тот самый 115-ФЗ

Зачем ЦБ хочет ужесточить проверку происхождения наличных. С коллегами недавно обсуждали "тайный смысл" ужесточать проверку происхождения кэша при наличии уже действующих механизмов. Ранее на канале освещал заявления ЦБ. Любая методичка ЦБ - это ответ на новые схемы и вызовы. Так вот, сейчас получает широкое распространение новый способ арбитража в криптовалютной сфере. Ранее арбитраж сводился к частым покупкам и продажам крипты на биржах у других людей. Арбитражники зарабатывали на разнице курсов. Сейчас эта схема практически мертва, так как множественные р2р переводы по карте приводили к блокам по 115-ФЗ. Дропы, треуголы и прочий скам стали основанием для блока по 161-ФЗ. Плюс, с 1 июля 2027 такие операции будут незаконными. Новая схема заключается в покупке USDT на официальных биржах в Белоруссии. Для этого клиенту нужно перевести деньги напрямую на счет белорусской биржи обычной платежкой через российский банк. Далее USDT продается за наличку в России через местные обменники. Затем наличка вносится на счет клиента в российский банк, снова закупается USDT в Белоруссии и далее по кругу. Выгода арбитражника в разнице курсов покупки за безнал и продажи за кэш. Порой это может быть 2-3%, а то и больше. С одной стороны, в этой схеме нет ничего противозаконного сейчас, при условии грамотного оформления документов. С другой стороны, регулятору крайне не нравятся такие движения в целом. Именно с этим новым вызовом ЦБ и планирует бороться. Одновременно, новый вызов - уход населения в наличку. Приведу личный пример. Я делаю ремонт в своем жилище и все расчеты с рабочими, поставщиками материалов и прочими услугами только в наличке. Оплатить безналом, конечно можно тем же поставщикам, только цена будет на 10-20% выше. Это явление не только результат сбоев в банковских интернет-сервисах, но и побочка от курса на "обеление" экономики. 💬Telegram | 💬MAX