Тот самый 115-ФЗ

С сегодняшнего дня Росфинмониторинг получит доступ к данным о переводах через СБП и карты «Мир». Соответствующий Закон № 461-ФЗ вступил в силу. Ранее Росфин запрашивал такую информацию у каждого банка отдельно, но теперь фин разведка сможет получать её централизованно, от самой НСПК (оператор СБП и Мир). Что изменится? Принципиально ничего не поменяется. Норма призвана снять нагрузку с банков. Росфин теперь будет контактировать напрямую с первоисточником сведений, что ускорит процедуры получения и анализа информации о транзакциях. Как это будет работать? Точный порядок будет закреплен в отдельном документе. Однако, это не означает, что Росфин будет видеть всё. Взаимодействие будет осуществляться в формате "запрос-ответ" по конкретным лицам, находящимся в разработке Росфинмониторинга. Многие «специалисты» и «эксперты» пишут, что Росфин получит онлайн доступ к переводам всех граждан. Это мифы и домыслы, сведения фин разведка будет получать только после направления в НСПК мотивированного запроса по конкретной операции или субъекту. 💬 Telegram | 💬 MAX