Русский бизнес и экономика

После попадания России в черный отмывочный список Евросоюза банки дружественных стран усложнили проведение расчетов для российских клиентов. Фиксируются проблемы при проведении операций через некоторые кредитные организации Армении и Сербии, также сообщили об усилении комплаенс-проверок в банках Таджикистана, Казахстана и Омана. Сроки обработки платежей увеличились, часто запрашиваются дополнительные документы, включая заключения о том, что физические и юридические лица не фигурируют в санкционных списках Чтобы не потерять возможность проведения расчетов, необходимо укреплять документальную базу, в том числе для подтверждения источников средств, экономического смысла операций, резидентства, налогового статуса. Чтобы остаться в легальном поле, бизнесу необходимо привести корпоративную и операционную структуру в соответствие с фактической хозяйственной деятельностью, обеспечить прозрачную цепочку контрагентов и модель получения доходов, а также минимизировать санкционные и комплаенс-риски. Полного одномоментного «закрытия всего» ожидать не стоит: банки будут реагировать неоднородно, и часть каналов сохранится за счет более жесткой проверки и более высокой цены обслуживания. В качестве легальных альтернатив останутся расчеты в национальных валютах и клиринговые схемы вне USD/EUR, а также работа через финансовые институты, менее зависимые от европейской инфраструктуры.