BrickSkills | Мамедова: торги, недвижимость, налоги

Ну что? Врываемся в рабочий год? 🎆 2024 год я завершала битвой с блокировкой счетов ИП или физ.лица от Сбера по 115-фз. 👍 2025 закончился спокойнее. Правда, в декабре муж решил скинуть мне деньги на карту ФЛ, и сразу прилетел... не запрос, но вопрос от СберБизнеса: "расскажите нам подробнее про свой бизнес тоже так хотим, чтобы вы не вызывали подозрений". Ну что ж, учитесь: 1. Удачно выходите замуж. 2. Наслаждаетесь. Но шутки в сторону. ☄️С 1 января 2026 года ЦБ РФ обновил критерии подозрительных переводов. Вот чек-лист проверки: ⚡️ реквизиты/сведения получателя есть в базах данных (в т.ч. внутренних банковских) по мошенническим/подозрительным операциям; ⚡️вы слишком медленно реагируете на вопросы банкомата/приложения; ⚡️ банк получил сведения от платежной системы или других источниках о высоком риске недобровольности операции; ⚡️перевод выполнен с устройства, которое использовали мошенники, либо с иного подозрительного устройства; ⚡️операция нетипична для вас по сумме, частоте или времени совершения; ⚡️в отношении получателя возбуждены уголовные дела, связанные с банковскими переводами; ⚡️ в период от 6 часов до перевода вы получали нетипичные сообщения и звонки, в т.ч. увеличение их количества; ⚡️ наличие вредоносного ПО на вашем телефоне, ⚡️использование нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя и т.д. ⚡️ смена номера телефона в онлайн‑банке в течение 48 часов до перевода; ⚡️ смена устройства до идентификации номера телефона; ⚡️ внесение более 100 тыс.руб. наличных на счёт бесконтакнтым способом в течение 24 часов после зарубежного (трансграничного) перевода с этой карты; ⚡️ перевод получателю, с которым у отправителя не было финансовых отношений за последние шесть месяцев, если менее чем за 24 часа до этого получателю был перечислен перевод через СБП на сумму свыше 200 тыс. рублей. ⚡️С 1 мартя 2026 года: наличие сведений о получателе в государственной системе противодействия IT‑правонарушениям. см.: Федеральный закон от 01.04.2025 N 41-ФЗ ⚡️ Это простым языком, если хотите сложным, то тут: Приказ ЦБ РФ. По моему опыту из всех банков самый "заботливый" - Сбер. ❓Чем черевато? Срывом сделок. 🌧 Пока моё самое печальное: клиентка на смогла вовремя перевести задаток из-за того что банк заблокировал перевод на счёт банкрота, а вместе с ним и карту клиентки. Торги мимо. Я уверена, что уже каждый встречался с повышенной заботливостью банков. Ставьте ❤️, если да. ✍️ А если вы готовы поделиться с миром своей историей блокировки, пишите в комментариях. Погрустим вместе