ЛикбеZ

ЦБ усилит контроль за крупными внесениями наличных ⠀ Банк России намерен усилить контроль за операциями с наличными средствами клиентов. В центре внимания — прежде всего внесение крупных сумм наличных на банковские счета и происхождение этих денег. Рекомендации распространяются как на физических лиц, так и на компании и индивидуальных предпринимателей. ⠀ Регулятор предлагает банкам анализировать такие операции ежедневно. Повышенное внимание предполагается к случаям, когда объём наличных плохо соотносится с известными банку доходами, финансовым положением или характером деятельности клиента. Если происхождение средств заранее подтверждено и понятно банку, риски для клиента ниже. ⠀ Формально ЦБ подчёркивает, что не выступает против наличных. Но направление очевидно: крупную сумму всё сложнее просто принести в банк без объяснений. Чем больше наличного оборота и чем хуже он соответствует официальной финансовой картине клиента, тем выше вероятность дополнительных вопросов и проверки источника денег.