ЛикбеZ

Банки усиливают контроль за крупными внесениями наличных ⠀ Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее проверять крупные внесения наличных и ежедневно анализировать такие операции на признаки отмывания денег и других нарушений. Однако подтверждений тому, что регулятор уже ввёл автоматическую блокировку счетов при превышении пополнений над официальным доходом клиента, в опубликованных материалах ЦБ нет. ⠀ При этом общий курс на ужесточение контроля очевиден. Банки обязаны останавливать операции при выявлении признаков мошенничества, а сведения об официальных доходах всё шире используются при оценке клиентов. С апреля 2026 года, например, для расчёта долговой нагрузки часть поступлений уже требует отдельного документального подтверждения. ⠀ Поэтому истории о скорой массовой проверке наличных выглядят правдоподобно как направление развития регулирования, но пока не как подтверждённое решение. Для миллионов россиян, получающих часть денег вне зарплатного счёта, дальнейшее ужесточение правил действительно может стать стимулом держать больше средств наличными — ровно обратный эффект тому, которого обычно добиваются финансовые регуляторы.