Налоговый юрист | Евангелина Столярова

Добились разблокировки счёта продавца Wildberries, на котором находилось более 5 млн рублей К нам обратился предприниматель, который продавал женскую одежду и постельное бельё на Wildberries. Альфа-Банк заблокировал его расчётный счёт из-за частых переводов физическим лицам. На счёте находилось более 5 млн рублей, но предприниматель не мог ими воспользоваться. Из-за ограничений возникли проблемы с расчётами с поставщиками и закупкой новых партий товара. Почему банк заблокировал счёт Предприниматель закупал товары на рынке «Садовод» и регулярно переводил деньги физическим лицам в счёт оплаты поставок. Для банка такие операции выглядели подозрительно, поэтому он ограничил операции по расчётному счёту. Наша задача заключалась в том, чтобы разобраться в причинах ограничений и представить банку документы, подтверждающие характер операций. Для этого мы: 🔵 запросили и собрали необходимые документы по деятельности предпринимателя и его расчётам с поставщиками. 🔵 проанализировали спорные переводы и определили, какие операции можно подтвердить документально. 🔵 подготовили аргументированные пояснения и направили в банк ответ с подтверждающими материалами. Через несколько дней после направления документов Альфа-Банк снял ограничения по расчётному счёту. Предприниматель вновь получил доступ к находившимся на нём средствам - более 5 млн рублей - и смог продолжить расчёты с поставщиками и закупку товаров для маркетплейса. При этом удалось решить вопрос без закрытия счёта и перевода бизнеса на обслуживание в другой банк. Если вы столкнулись с блокировкой расчётного счёта, мы поможем проанализировать требования банка, подготовить документы и пояснения для восстановления доступа к операциям. Налоговый юрист | Евангелина Столярова