Банки усилят проверку крупных операций с наличными 26 октября 2026 года Банк России выпустил методические рекомендации, согласно которым банкам следует выяснять финансовое положение клиентов и происхождение наличных денег до проведения крупных операций. Для физических лиц установлен ориентир в 5 млн рублей. Учитывается как разовая операция, так и общая сумма за календарный месяц. Для юридических лиц и ИП рекомендации действуют независимо от суммы. Проверки касаются внесения наличных на счета, переводов без открытия счёта, покупки наличной иностранной валюты, драгоценных металлов, монет и алмазов. Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денег: справки о доходах, налоговые декларации, договоры займа, свидетельства о наследстве, договоры купли-продажи недвижимости и выписки из ЕГРН. Особенно важно учитывать новые рекомендации при сделках с недвижимостью. Если квартира продана за наличные, при последующем внесении крупной суммы на счёт банк может попросить подтвердить её происхождение. При недостаточности документов, несоответствии операций финансовому положению клиента или признаках дробления сумм банк может расценить операции как подозрительные. Поэтому при продаже недвижимости за наличные стоит сохранять не только договор купли-продажи, но и документы, подтверждающие фактическое получение денег. @KaterinaDyachenko #риэлтор #закон