AML скам в обменниках Этот пост посвящается не профессиональным участникам рынка, а тем, кто по неопытности решил продать криптовалюту за наличные/карточный перевод (не надо так делать) на одном из обменников с популярных мониторигов, или просто перешел на первую попавшуюся ссылку в поисковике. Суть скама состоит в следующем: Нигде и никем не зарегистрированный обменник пишет правила своей AML политики, где расписывает какую крипту он считает за чистую, а какую за грязную, при этом информация в этом документе может быть изложена в самых общих формулировках, без конкретики, что создает огромное пространство для скам-возможностей. Заранее огроворюсь, такой хреней занимают только некоторые обменники, и всех под одну гребенку не мету. Незадачливый клиент делает перевод крипты на кошелек обменника, а затем получает письмо счастья: В соответствии с нашей AML политикой, ваша криптовалюту была заблокирована нашей службой безопасности. Сейчас мы будем проводить проверку, в соответствии с нашим внутренним регламентом (каким - не скажем, NDA - туда сюда). А затем начитается игра - заставь лоха зае**ться проверка операции от службы безопасности. Обменник понимает, что клиент - залетный, скорее всего не из рынка, и не сильно разбирается в происходящем, поэтому можно нагнать флёр официальной компании, имитировать видимость проверок и удерживать деньги. На все вопросы клиента - отвечать. Наша служба безопасности проводит проверку транзакции. Ожидайте. Если потерпевший негодует, то ему скинут огромный файл с запросом 100 документов, и скажут. Как все заполнишь, мы все проверим и тогда рассмотрим возврат крипты вам. На этом этапе, у потерпевшего уже может и не быть необходимых документов. И тогда обменник просто откажет ему в выводе. Если их не устроят документы - отказ в выводе. Многие, если сумма незначительная, просто забивают на эту ситуацию и уходят терпеть дальше. На этом как раз и зарабатывают скамерсанты. Кто-то, просто не знает куда обратиться. В полицию заявление на анонимный сайт в интернете ведь не напишешь. И лишь единицы упрутся рогом, будут качать до талого, подключат все возможные связи и вернут свои деньги. Как не попасть в такую ситуацию? 1. Прежде чем куда-то обратиться за обменом, нужно обратиться к тем, кто разбирается в этой сфере. 2. Если вы хотите отправить крипту с холодного кошелька - напишите в поддержку и спросите, примете вы с такого адреса или нет. Адекватные русскоговорящие биржи и обменники всегда ответят на такой вопрос и скажут, примут крипту или нет. С Bybit такое не прокатит. 3. Если у вас на кошельке санкционная крипта - обратитесь к специалистам. Что делать если вы уже перешли из статуса клиент, в статус потерпевший? Об этом в следующем посте.) Фото взято с канала Менделеевщина