Ретроградный кэш / Экономика

Новый этап борьбы с Р2Р стартует в 2028 году Депутаты вынесли на первое слушание законопроект о введении ограничений для лиц, подозреваемых в проведении сомнительных операций. Что это за операции и каковы их критерии, пока не озвучено. Их должен будет определить ЦБ и согласовать с Росфинмониторингом, после чего критерии передадут коммерческим банкам, которые будут обязаны их выявлять. Если банк выявит нарушителя, то на счета человека будут наложены ограничения сроком на 1 год. Пополнения средств через банкомат или переводом будут ограничены 30 000 рублей в месяц. Это ограничение можно снять досрочно, если доказать, что ты ни в чем не виновен. Никаких заявлений в полицию, никакой ответственности — это новый комплаенс. Если банк неоднократно выявит подозрительные операции, но не отреагирует на них в течение суток, то его лишат лицензии. Все серьезно. Таким образом, правительство хочет бороться с Р2Р, казино и наркотрафиком. Но знатоки криптопроцессингов посмеются в голос. Во-первых, уже пару лет как ведется работа через карточные «фермы». Когда у трейдера 1000 карт и каждая из них обрабатывает 30 000 рублей в месяц (совпадение?). Во-вторых, для больших оборотов используют e-com, и деньги принимаются на счета компании, а не на карты. Организовывается фирма типа «Плеерок» и продает цифровые товары, например, пополнение Steam-аккаунта. А еще есть стримеры с донатами... В общем, я вижу очередную неработающую ерунду. Карты заблокируют людям, которые крипту поменяют по незнанию дела, и активистам на работе, которые собирают деньги на праздники, а реальные «бизнесмены» останутся безнаказанными. ⚡️ Ретроградный кэш / Канал в МАКС