KALOY.RU

5 миллионов наличными – банк спросит, откуда деньги 26 октября ЦБ выпустил новые рекомендации банкам: будут проверять происхождение наличных от 5 млн рублей разово или в месяц: внесение на счёт, перевод без открытия счёта, покупка слитков, монет, бриллиантов, валюты. Для компаний и ИП порога нет вообще – банк сам решает, когда спросить. Банк должен оценить источник денег до операции, запросить документы и сверить всё с тем, чем вы официально занимаетесь. Если не принесли документы, принесли неполные, банк может признать операцию подозрительной и отказать в ней. Что еще хуже – уровень риска компании повышают. Отдельно выделено дробление: разбили 5 миллионов на пять платежей по миллиону – дополнительный признак. Отказ банка предполагает, что материалы будут уходить в Росфинмониторинг, а оттуда, вполне возможно, могут вернуться уже в виде доследственной проверки. Большая часть дел по легализации, незаконной банковской деятельност и тп. начинается именно банковской аналитики. На мой взгляд, этими рекомендациями ЦБ просто формализовал то, что крупные банки делают давно, и теперь это стандарт для всех. Что делать, если наличные у вас легальные Собирайте документы до операции: продали квартиру или машину – договор и выписка из ЕГРН. Наследство – свидетельство и выписка о снятии наличных со счёта наследодателя. Заём – договор займа. Дарение – документ о дарении и тп. Не рекомендую вносить чужие наличные на свой счёт «чтобы переслать». Банк спросит о происхождении денег третьего лица (не говоря уже о том, что будут говороить об использовании средств платежей). У предпринимателя наличная выручка должна биться с оборотами. Помните, что все ваши ответы банку – потенциальное доказательство. Отвечайте письменно, точно и без лишнего. Потому что законность происхождения денег теперь придется доказывать. Что делать, если наличные у вас нелегальные …