ЦБ предписал банкам при внесении свыше 5 млн наличными спрашивать о происхождении денег Россиянам, которые захотят положить на банковский счет крупную сумму наличных, придется объяснять, откуда взялись деньги. Центробанк выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций. Речь идет об операциях на сумму от 5 млн рублей включительно — как единовременных, так и нескольких, если за календарный месяц их общая сумма достигла этого порога. Проверять рекомендуют не только пополнение счетов, но и переводы наличными без открытия счета, обмен валюты, покупку золотых слитков, инвестиционных монет и драгоценных камней. Чтобы подтвердить происхождение денег, клиенту могут понадобиться справка о доходах, налоговая декларация, договор продажи квартиры или автомобиля, документы о наследстве, дарении либо получении займа. Причем выяснять происхождение средств банкам рекомендуют еще до проведения операции.