Wealth iQ

Самые сложные и необычные кейсы из практики Wealth iQ Традиционно считается, что private-банки и другие компании, которые работают с крупным частным капиталом, не рассказывают о случаях из собственной практики. Но мы давно и с удовольствием пересматриваем старые правила индустрии. Что касается кейсов, мы поняли, что нередко клиенты сами хотят, чтобы об их успешной работе с банкиром рассказали публично, сохранив необходимый уровень конфиденциальности. Таких рассказов у нас накопилось уже довольно много. Собрали некоторые в этом посте. Инвестиционное консультирование Клиент был уверен, что платит управляющей компании за доверительное управление 0,6% от активов. При разборе четырех фондов, куда управляющий имел право направлять до 80% портфеля (это были фонды той же УК), реальные издержки оказались 2,5% — почти в четыре раза больше заявленного. Ссылка. Разблокировка активов Ценная бумага клиента фактически была вне его контроля — зависла в инфраструктуре в Казахстане. Разобрали цепочку депозитариев и вернули клиенту контроль. Ссылка. Аудит комиссий Клиент несколько лет платил зарубежному банку 40 тыс. долларов в год за хранение активов — по среднему тарифу 0,5%, хотя капитал давно позволял перейти на премиальный пакет с минимальными комиссиями. Сам банк об этом не сообщал. Мы подали заявку на смену пакета — расходы снизились до 10 тыс. долларов. Ссылка. Налоговое сопровождение Клиент держал часть капитала в замещающих облигациях Минфина РФ для защиты от девальвации. При продаже налоговая считает курсовую разницу доходом: при курсе 88→100 на вложенные 8,8 млн рублей это почти 156 тыс. рублей дополнительного налога. Нашли эффективное решение. Ссылка. Консолидация капитала Семь счетов в разных банках и юрисдикциях — у клиента было только общее ощущение картины собственного капитала. Свели все в единый отчет и нашли задвоенные комиссии и неэффективное сальдирование остатков. Ссылка. Второе мнение Клиент был уверен, что закрыл все финансовые вопросы вместе с собственной командой финансовых экспертов. При разборе мы нашли слепые пятна и предложили варианты, что можно улучшить. Ссылка. Открытие счета Банковский счет полугодовалому ребенку — юридически отдельная процедура: другой пакет документов, другой уровень проверки со стороны банка. Успешно прошли этот путь. Ссылка. ВНЖ Клиенту отказали в ВНЖ. Стандартный шаг в подобной ситуации — искать другую юрисдикцию. Мы решили идти до конца, подали апелляцию и в итоге выиграли суд в Болгарии. Ссылка. Оптимизация инфраструктуры Крупная сумма клиента в грузинском банке весь год лежала под 0,1% годовых — банк не предлагал вклад под рыночную ставку. Подключили партнеров в Грузии, пересмотрели условия — согласовали 4,5%. Одна эта разница окупила нашу годовую подписку. Ссылка. Если вы тоже ищете решение под свой кейс, пишите: @wealth_iq_direct #кейс Дисклеймер 🏦 Telegram | MAX | Сайт | Контакты