❗️ЦБ ужесточает правила блокировки мошеннических операций с 1 января. В перечень официально войдут операции: 1. Схема «мобильного кассира»: Переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей с их последующим перечислением третьему лицу в течение суток. Это классический способ быстрого обналичивания украденных средств. 2. Попытка снятия через банкомат с цифровой карты: Внесение наличных через банкомат с использованием «виртуальной» цифровой карты, выпущенной в мобильном приложении, является нетипичной операцией и часто служит для легализации полученных мошенническим путем средств. 3. Подмена номера для контроля: Смена номера телефона, привязанного для авторизации, менее чем за 48 часов до совершения крупного перевода. Это частый этап подготовки к хищению средств после получения доступа к аккаунту клиента. 4. Использование нестандартного ПО: Вход в онлайн-банк с использованием нетипичного программного обеспечения (например, эмуляторов, удаленных рабочих столов) или через подозрительного провайдера связи (например, сервисы VPN, часто используемые мошенниками). 5. Манипуляции с цифровым рублём: Совпадение информации о получателе перевода в цифровых рублях с данными, ранее указанными в реестре операций, которые клиент оспаривал как совершенные без его согласия. Это поможет блокировать попытки вывода средств через платформу CBDC. Дополнительные признаки мошеннических операций: · Аномальная активность. Резкая серия операций со счёта, который до этого долгое время был неактивен. · Множественные транзакции с небольшими суммами («смешивание»): Попытка обойти лимиты и системы анализа путем многочисленных переводов на разные счета, часто на карты других банков или в электронные кошельки. · Операции, нехарактерные для конкретного клиента: Например, крупные переводы в криптовалюту от пенсионера, который никогда этого не делал, или частые максимальные переводы по СБП новым получателям. · Действия под давлением времени: Клиент пытается мгновенно подтвердить операцию, вводит код из смс под диктовку по телефону или отказывается от консультации сотрудника банка. Банки будут обязаны оперативно уведомлять клиентов о блокировке и запрашивать подтверждение операций. Более 1 млрд рублей - таков общий ущерб от действий дистанционных мошенников в Вологодской области. Причем жители столицы региона «внесли» в эту сумму 424,6 млн рублей. Чаще других подвергаются нападкам дистанционных мошенников жители Великоустюгского, Сокольского, Череповецкого и Шекснинского округов. Самый громкий эпизод - пенсионерка из Вологды передала курьеру шесть килограммов золотых драгоценностей на 36 млн.руб. Это как большая бутыль воды по тяжести🙈🙈🤪