В России хотят ограничить переводы и внесение наличных до 30 тысяч рублей в месяц для клиентов банков из группы риска В Госдуму внесли законопроект, обязывающий банки ограничивать отдельные операции клиентов, которых заподозрили в сомнительных финансовых транзакциях. Лимит на внесение наличных и получение переводов от других физических лиц предлагается установить на уровне 30 тысяч рублей в месяц для каждого вида операций. Выявлять признаки подозрительной активности будет Центробанк по согласованию с Росфинмониторингом. После получения информации от регулятора или самостоятельного обнаружения подозрительных операций банк должен будет ввести ограничения в течение одного рабочего дня. При первом выявлении нарушений ограничения смогут действовать до одного года. Если подозрительные операции повторятся в течение трёх лет после снятия санкций, срок может увеличиться до двух лет. Перевод средств на другой счёт в том же банке не позволит обойти установленные лимиты. При этом кредитные организации будут обязаны сообщать клиентам причины ограничений и порядок их обжалования. Граждане смогут предоставить документы, подтверждающие отсутствие оснований для применения мер. На рассмотрение таких обращений банкам отведут до семи рабочих дней. Авторы инициативы объясняют её необходимостью борьбы с теневыми финансовыми операциями. В частности, речь идёт о схемах с использованием P2P-переводов, которые могут применяться мошенниками, участниками наркорынка и нелегальных онлайн-казино. Если законопроект примут, новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года. 👨⚖️Власть