Банки смогут ограничивать переводы и пополнение счетов россиян до 30 тысяч рублей в месяц В России могут ввести ограничения на пополнение банковских счетов и электронных кошельков при подозрительных финансовых операциях. Соответствующий законопроект внесён в Госдуму. Документ расширяет полномочия банков в борьбе с сомнительными транзакциями и предусматривает обмен информацией между Центробанком, кредитными организациями и Росфинмониторингом. Предполагается, что новые правила вступят в силу 1 марта 2028 года. Согласно инициативе, ЦБ будет выявлять признаки подозрительных операций физических лиц и передавать сведения о потенциальных рисках всем банкам. Если кредитная организация получит такую информацию и самостоятельно обнаружит подозрительные действия клиента, она будет обязана ограничить ряд финансовых операций. Под ограничения попадут внесение наличных на собственные счета и вклады, пополнение электронных кошельков наличными, а также зачисление переводов от других физических лиц на банковские счета и электронные кошельки. Месячный лимит по таким операциям составит 30 тыс. рублей. Ограничения смогут действовать до одного года. Если в течение трёх лет после их снятия подозрительные операции выявят повторно, срок ограничений увеличится до двух лет. Стоит отметить, что полной блокировки счетов не предусмотрено: клиент сможет продолжать пользоваться электронным средством платежа, но отдельные операции будут ограничены. Банк должен будет уведомить человека о введённых мерах, объяснить причины и указать срок их действия. Если клиент не согласен с решением, он сможет предоставить документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. На рассмотрение обращения банку отведут семь рабочих дней. Если ограничения не снимут, решение можно будет оспорить в суде после прохождения досудебной процедуры. 🤩 Telegram | 🤩 Max