Tuchkov.club

В Госдуму внесли антидроп-законопроект, который позволит банкам жестко ограничивать пополнение счетов и электронных кошельков. Для россиян, чьи операции одновременно вызовут подозрения у ЦБ и самого банка, установят два отдельных месячных лимита по 30 тысяч рублей: один — на внесение наличных, второй — на получение переводов от других физлиц. Мера направлена против дропперов, нелегальных криптообменников, онлайн-казино, наркоторговли и мошенников, которые дробят переводы через десятки банков. Критерии сомнительных операций утвердит Банк России совместно с Росфинмониторингом. Обычных клиентов, не замеченных в теневых схемах, новые ограничения не коснутся. Ограничения будут действовать на срок до одного года (а при повторном нарушении в течение трех лет — на два года), причем закрытие и переоткрытие счета в том же банке не поможет их обойти. Оспорить блокировку можно будет в досудебном порядке через банк за семь рабочих дней и только после этого — в суде. В случае принятия закон вступит в силу с 1 марта 2028 года. С одной стороны решение правильное, но зная как банки всех под одну гребенку оценивают, боюсь что будут проблемы и у нормальных клиентов. 🧐 Tuchkov club Telegram | MAX | YOUTUBE