Если клиент снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, банк может заподозрить, что он действует под влиянием мошенников Банк России перечислил и другие тревожные сигналы: нехарактерное поведение при снятии средств, сведения о том, что за шесть и более часов до операции у человека изменилась активность звонков, выросло число СМС с новых номеров, сменился номер для авторизации в интернет-банке или изменились характеристики телефона, с которого снимают деньги, а также присутствие на устройстве вредоносных программ.