Предприниматель.ру

💷 Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за наличными Банк России обновил методические рекомендации для банков по проверке источников происхождения наличных денег клиентов. Изменения касаются и физлиц, и бизнеса. Банки теперь будут уделять особое внимание операциям физлиц, если они превысят лимит от 5 миллионов рублей наличными разово или суммарно за месяц. Для ИП и юрлиц лимит 30 миллионов рублей в месяц убрали, то есть банки будут контролировать операции бизнеса с наличными вне зависимости от суммы. К подконтрольным операциям регулятор относит: • внесение наличных на счета; • переводы без открытия счёта; • обмен валюты в наличке; • покупку драгметаллов, инвестиционных монет и алмазов. ЦБ советует банкам выяснять финансовое положение клиентов и запрашивать подтверждение, что наличные получены законно. Подтверждением могут быть справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи имущества, подтверждения заработка как самозанятого и другие бумаги. Новые правила могут не применять к бизнесу, в работе которого часто встречаются расчёты наличными, например, к розничной торговле. ЦБ рекомендует усиливать контроль, только если поступления наличных на счёт такой организации резко выросли. Телеграм | ВКонтакте | Макс