«Независимое Совершенно секретно»

Банки возьмутся за сбережения россиян на вкладах. По словам источников, ЦБ потребовал совместно с ФНС проверить законность происхождения крупных сумм, которые граждане хранят на счетах и регулярно пополняют наличными. В первую очередь планируют изучить вклады, размер которых заметно превышает официальные доходы владельца. Банки сопоставят поступления с зарплатой, продажей имущества, наследством, предпринимательской деятельностью и налоговой отчётностью. Отдельное внимание уделят клиентам, которые вносят от 5 млн рублей за одну операцию или несколькими платежами в течение месяца. Владельцам подозрительных накоплений могут направить требования подтвердить происхождение денег. Для этого понадобятся договоры купли-продажи, расписки, документы о наследстве или дарении, а также сведения о доходах человека, передавшего средства. Объяснение о многолетних домашних сбережениях банк сможет счесть недостаточным. Если документы не убедят проверяющих, материалы могут передать налоговой для поиска незадекларированных доходов. До завершения проверки банк сможет задержать отдельные операции, отказать в пополнении или потребовать провести деньги через счёт с понятной историей происхождения. Изымать все неподтверждённые накопления автоматически не планируют. Однако россиянам придётся доказывать законность собственных денег, а попытки раздробить наличность между несколькими вкладами и банками могут стать отдельным основанием для усиленной проверки. ☆☆☆ Подпишись на канал настоящего шпиона — эксклюзивная информация и мысли на шаг впереди повестки. Расскажу то, о чём другие боятся говорить вслух.