Где проходит граница между рациональным использованием банковских продуктов и злоупотреблением их условиями? Профессиональные кешбэкеры, передача банковских карт третьим лицам, перепродажа привилегий и схемы заработка на программах лояльности. Все эти практики могут влиять на экономику банковских продуктов. Как ОТП Банк выявляет подобные случаи? Какие инструменты использует для анализа клиентского поведения? И как отличает систематический абьюз от обычного использования карты? Об этом рассказал Александр Широков, начальник управления контроля информационной безопасности и финансовых операций ОТП Банка. В основе подхода лежит анализ совокупности факторов, а не отдельных операций или объёма полученного кешбэка. При этом одна из ключевых задач банка заключается в том, чтобы контролировать риски, не создавая ограничений для добросовестных клиентов. 🤩Читать статью