Саша Сулим

💳 За перевод самому себе теперь могут заблокировать счет Если в один день клиент сначала переведет крупную сумму на свой счет в другом банке, а потом отправит более 200 тысяч рублей человеку, с кем полгода не было никаких финансовых связей. Новые правила в ЦБ объяснили борьбой с мошенничеством: злоумышленники часто добиваются от жертв перевода всех денег на один счет, чтобы их было легче украсть. Также в ЦБ обновили список признаков, по которым перевод денег или снятие наличных могут считаться мошенническими: ✖️ данные получателя совпадают с базой ЦБ о переводах без согласия клиента или из-за обмана, ✖️ странные параметры операции: необычное приложение или провайдер, ✖️ смена номера телефона менее чем за 48 часов до попытки перевода, ✖️ необычное поведение клиента — непривычное время суток, нетипичная сумма, ✖️ изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, ✖️ снятие наличных в течение суток после оформления кредита и повышение лимита выдачи налички.