Родина вас не забудет!

🇷🇺 Путин призвал ужесточить финансовый контроль: что будет со счетами россиян? Российский президент Владимир Путин заявил о необходимости усилить контроль за подозрительными финансовыми операциями. При этом для добросовестных клиентов банков процедуры, напротив, рекомендовано упрощать. Заявление прозвучало 5 ноября на мероприятии в честь 25-летия Росфинмониторинга. Также президент призвал завершить разработку национальной Концепции финансовой безопасности. Работа над документом ведется с лета 2026 года. Он предусматривает совершенствование российской антиотмывочной системы. 🔎 Контроль за денежными операциями уже усиливается С 1 сентября Росфинмониторинг получает сведения об операциях через платежную систему "Мир", СБП и единый QR-код. 26 октября ЦБ рекомендовал коммерческим банкам тщательнее проверять происхождение крупных сумм наличных. Для физлиц ориентир — от ₽5 млн за одну операцию или суммарно за месяц. 📌 Что это значит для владельцев счетов? Само выступление Путина не вводит новых ограничений или оснований для блокировки средств. Однако общий курс на усиление финансового мониторинга очевиден. Предпринимателям и частным клиентам, совершающим крупные или нетипичные операции, теперь особенно важно иметь документы, подтверждающие происхождение денег и экономический смысл переводов. 💬 Комментирует руководитель представительства DH в России, эксперт по налоговому планированию Евгений Мастерских: Поручение Владимира Путина является не какой-то одной законодательной инициативой, а анонсом целого комплекса мер следующего этапа развития российской системы финансового мониторинга. Предположу, что самыми очевидными и высоковероятными шагами будут следующие: ▪️ расширение контроля за переводами между физлицами и обмен данными между ФНС, ЦБ и Росфинмониторингом; ▪️ развитие мониторинга криптовалютных операций и применение ИИ для выявления подозрительных операций; ▪️ усиление контроля трансграничных платежей и расширение международного обмена финансовой информацией. Что это может означать на практике? ▪️ Для россиян-предпринимателей, имеющих зарубежные счета для ведения бизнеса: потенциально возрастёт вероятность выявления операций, которые не соответствуют заявленному экономическому профилю клиента. Особенно это коснется сложных цепочек переводов, использования иностранных посредников и операций с цифровыми активами. Кроме того, может усилиться внимание к экономическому смыслу трансграничных платежей, источникам происхождения средств и конечным получателям. ▪️ Для россиян, использующих иностранные счета для личных целей и управления капиталом: могут расширяться возможности выявления операций, которые имеют признаки незадекларированной предпринимательской деятельности, отмывания средств или обхода установленных ограничений. Вывод: скорее всего, в ближайшее время в России в сфере финансового контроля будет выстраиваться система, нацеленная не на "разбор" конкретной подозрительной транзакции, а позволяющая видеть максимально возможную в текущих условиях совокупность финансовых операций в различных финансовых институтах, включая операции через „криптопровайдеров“ и в различных юрисдикциях, с расширением межведомственного и межстранового взаимодействия. Но позитивный сигнал в том, что отдельно поручено "не кошмарить" добросовестных экономических агентов. 📩 Вопросы по валютному и налоговому планированию отправляйте Евгению Мастерских. Родина вас не забудет! ✊🏻