ЦБ рассказал банкам, как определять происхождение крупных сумм наличных у клиентов, и перечислил документы, которыми можно подтвердить источник денег. Регулятор опубликовал методические рекомендации. В ЦБ отметили, что меры ориентированы на операции, нехарактерные для обычной деятельности компаний или бытовых расчетов граждан. Для граждан рекомендации касаются операций на сумму от 5 млн руб. однократно или в совокупности за календарный месяц. Рекомендации охватывают внесение наличных на банковские счета, переводы без открытия счета с приемом наличных, покупку слитков и монет из драгоценных металлов, обработанных природных алмазов, а также обмен наличной валюты. Банкам рекомендовано выяснять финансовое положение клиента и получать подтверждение происхождения денег до проведения операции. Размер операций следует контролировать и при использовании банкоматов. Фото: Андрей Любимов / РБК