ПОЛИТУПРАВА

ЦБ с 1 января 2026 года расширяет перечень признаков мошеннических операций. Новые критерии затронут прежде всего быстрые и нетипичные транзакции в цифровых каналах. Под подозрение будут попадать переводы через СБП на сумму от 200 тыс. руб., если в течение суток деньги уходят третьему лицу, а также попытки внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты. В список признаков также включены смена номера телефона для входа в онлайн-банк менее чем за 48 часов до перевода, использование нестандартного программного обеспечения или провайдера связи и совпадение данных получателя цифрового рубля с реестром переводов без согласия клиента. Регулятор последовательно ужесточает антифрод-логику. Ранее подозрительными были признаны крупные переводы «самому себе» по СБП, если за ними следует отправка средств человеку, с которым не было финансовых контактов более полугода. По сути, ЦБ всё точнее описывает поведенческий профиль мошеннических схем — и одновременно сужает пространство для быстрых, но легальных операций, которые выходят за привычные сценарии.