Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇪🇺 Доход с фьючерсов Мосбиржи и счёт в европейском банке Нас спросили: может ли банк в ЕС заморозить деньги или закрыть счёт, если это доход от торговли фьючерсами на Мосбирже? Ведь комиссии бирже комплаенс может прочитать как дела с санкционной организацией. С 23 июля это вопрос уже не только к комплаенсу. В 21-м пакете ЕС внёс Мосбиржу в список заморозки активов (регламент 2026/1843, позиция 949), НРД там с 2022 года. НКЦ, который клирингует фьючерсы, отдельно не внесён, но в том же обосновании назван дочкой биржи, а компании под контролем лица из списка по умолчанию попадают под те же ограничения (презумпцию можно опровергнуть, но только в индивидуальном порядке). Заморозка. Ваш доход бирже не принадлежит, так что сам по себе он под заморозку не попадает. Риск в маршруте: по разъяснениям Еврокомиссии (вопрос 19) деньги людей не из списка, пришедшие через банк из списка, считаются «удерживаемыми» этим банком. Европейский банк должен их заблокировать, а не вернуть отправителю, и разморозить их можно только через национального регулятора. К давно известным Сберу, ВТБ, Альфе и Т-Банку 23 июля в списке ЕС добавились БКС Банк и Финам Банк. Комиссии. Регламент 269/2014 запрещает предоставлять средства лицам из списка «прямо или косвенно» и действует для граждан ЕС в любой стране и для любого, кто находится на территории ЕС. Про биржи Еврокомиссия отдельно не писала, но общий принцип в тех же разъяснениях простой: после внесения в список платить такому лицу нельзя. Если вы гражданин ЕС или торгуете, живя в ЕС, биржевые и клиринговые сборы после 23 июля - уже ваш собственный санкционный риск, а не только забота банка. Закрытие счёта. Тут банку санкционное основание вообще не нужно, это решение по договору. Если у вас именно такая ситуация, Наталья Смирнова разберёт, есть ли в вашем случае санкционный риск, и поможет собрать для банка документы о происхождении денег.