Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇷🇺 Мосбиржа из SDN-списка запускает торги USDT Мосбиржа объявила условия: с 1 декабря она планирует торги BTC, ETH и USDT с клирингом через НКЦ, сначала пилотные сделки, участников будут подключать постепенно. Неквалифицированный инвестор после теста сможет купить не больше чем на 300 тыс. руб. в год через одного брокера. Мосбиржа и НКЦ в SDN-списке OFAC с июня 2024 года. Где будут лежать купленные монеты, биржа не пишет, а из крупных имён в реестре цифровых депозитариев ЦБ пока Сбер и ВТБ (Интерфакс), оба в SDN с 2022-го. У BTC и ETH нет эмитента, который мог бы их заморозить, у USDT есть. С декабря 2023 года Tether замораживает кошельки из SDN-списка, включая внесённые туда до этого решения. Я сверил сегодняшний список: в записях Мосбиржи и НКЦ адресов кошельков нет. Адреса можно дописать к уже существующей записи, как было с ЦБ Ирана, и заморозка там даже опередила список. В апреле Tether по информации OFAC и американских правоохранителей заморозила больше $344 млн на двух адресах, а OFAC вписал их в санкционную запись ЦБ Ирана на следующий день. В июле заморозили ещё $130 млн на четырёх адресах, которые Минфин США добавил в ту же запись. CoinDesk запросил у Tether комментарий, как её политика применится к USDT, которые будут проходить через клиринговый центр Мосбиржи. Ответа в статье нет. ЦБ риск признаёт. Первый зампред Владимир Чистюхин в июне сказал, что «если брать в первую очередь USDT… то блокировки возможны», и сравнил это с долларами и евро, где участники рынка тоже принимают риск блокировки. Говорил он тогда про квалифицированных инвесторов, USDT с тех пор разрешили и неквалифицированным, а защитой ЦБ назвал обязательный тест. Тот же риск и у USDT, которые вы заведёте в российский депозитарий со своего кошелька: такой ввод закон разрешает, а вот обратно на свой кошелёк их уже не вывести, только на счёт у зарубежной биржи или кастодиана.