Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇷🇺🇰🇬🇨🇳 283 тонны наличных рублей: откуда A7 брала деньги для платежей в Китай ICIJ получили внутренние документы A7. С ноября 2024 по июль 2025 года через неё прошло не меньше 283 тонн наличных рублей, это больше $14 млрд. За шесть недель в конце 2024-го набралось 126 млрд руб., а в июне 2025-го уже 250 млрд за один месяц. На рынке «Садовод» работают минимум восемь «отделов» платёжных брокеров, куда продавцы приносят сумки с наличными. В пронумерованных мешках деньги едут в офис A7, где их пересчитывают около 50 кассиров, а оттуда в ПСБ, совладельца A7. Банк кладёт наличные в хранилище и зачисляет на счета A7. Поставщику же платит одна из подставных компаний A7 за пределами России, и в платёжке не остаётся следов ни наличных, ни российского происхождения денег. Получатели чаще всего китайские экспортёры со счетами в ICBC, Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank, то есть в тех самых банках, которые с конца 2023-го отказываются от платежей из российских банков. Только в ICBC ушло минимум 72 платежа примерно на $11 млн. Деньги этим компаниям шли через Киргизию: платёжные заявки с «Садовода» в конце 2024-го проходили в основном через счета госкомпании ОАО «Торговая компания Кыргызской Республики», которую кабмин создал в августе 2024-го. По оценке, которую приводит британское NCA, к апрелю 2025-го через неё прошло около $8 млрд. В феврале 2026-го Минюст Киргизии её ликвидировал, хотя ещё в августе 2025-го, по данным того же NCA, 78% операций A7 шли через китайские юрисдикции. А в ЦБ главным источником наличных «неустановленного происхождения» называют как раз оптово-розничные рынки, прежде всего московские, и нелегальные криптообменники: так 23 сентября сказал глава службы финмониторинга и валютного контроля Богдан Шабля. Банкам он пообещал подробную рекомендацию по проверке происхождения наличных, хотя и без «революционных изменений». Редакция канала не уверена в полноте расследования. А7 визуально имеет всю необходимую гос поддержку и вряд ли бы связывалась с платежами, которые нарушают нормы ЦБ и законодательства РФ.