Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

Какой ВНЖ/паспорт поможет в отношениях с банками и брокерами? Есть два полярных мнения, которые я регулярно встречаю - одно чаще за консультантами, которые продают свой "товар" - какое-нибудь островное гражданство или мгновенное ВНЖ, обещающие, что сразу мир станет другим - все банки бросятся на шею и не заметят северокорейских корней. По другую сторону прилавка скептики, которые говорят, что это ни на что не влияет - всё равно видно где ты родился. По моему опыту истина где-то посередине. Взять немного протухший пример с Wio - известным необанком в ОАЭ. Год-два назад, когда у граждан РФ с emirates ID начали спрашивать proof адреса и рассматривать несколько дней, клиент с гражданством Гренады смог зарегистрироваться за минуты. Адрес в ОАЭ записали с его слов. Мне понравилось его отношение - давайте, говорит, ещё где-нибудь откроем счёт, а то это выглядит как-то подозрительно. Есть и обратные примеры. Сосед оформил на жену-гражданку Румынии бизнес в Румынии. При открытии бизнес-счёта в банке посмотрели на место рождения (Россия) и сказали - оставляйте документы, будем проверять примерно два месяца. Ещё пример. Palau Digital Residency. В мире криптанов о нём много было шума, но на практике все кто оформил говорили - абсолютно бесполезная штука, ничего на неё не откроешь. А тут в мае созванивался с какими-то консультантами - "у нас своя платёжка в африке, на российские документы не открываем, но самый дешёвый и простой вариант - Палау". Upd: говорят я не прав и много открывают на палау :) В чём проблема всех этих "поблажек" в онбординге - они держатся не вечно. Большинство банков/финтехов живут циклами, в которых комплаенс-театр какое-то время справляется, потом получает от регулятора/опорных банков/корреспондентов и выгоняют самых рискованных. Чтобы не зависеть от чужих театров, периодически преврающихся в цирк, надо строить свой кейс устойчивым: происхождение средств, source of wealth, налоговое/физическое резидентство. Ещё лучше быть богатым - когда нужно кого-то показательно выгнать, часто летят клиенты, которые и так были полу-убыточны для банка. Хороших выходных❤️