Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇺🇸 Минфин США впервые сам затребовал у иностранного банка данные о счетах Вчера в пресс-релизе о санкциях против иранского теневого флота Минфин США мимоходом упомянул, что FinCEN впервые выписал иностранному банку административную повестку по статье 5318(k) Закона о банковской тайне. Адресат - греческий банк, его проверяют на связи с Ираном, название не раскрывается. Статья позволяет Минфину или Минюсту США затребовать у любого иностранного банка со своим корсчётом в США документы не только по самому корсчёту, но и по любому счёту в этом банке, включая хранящиеся за пределами США. Нужно лишь, чтобы они касались американского расследования: уголовного, по Закону о банковской тайне или дела о конфискации. Ссылка на местную банковскую тайну сама по себе не повод отменить повестку, а сообщать клиенту о запросе банку запрещено. За неисполнение - до $50 тыс. штрафа в день, а если банк не подчинится или проиграет оспаривание в суде, американские банки обязаны закрыть ему корсчёт за 10 рабочих дней. До сих пор этим правом пользовался только Минюст. В 2019 году суд в Вашингтоне обязал китайский банк, у которого в США не было ни одного отделения, только корсчёт, выдать документы по делу о подставной компании Северной Кореи, а за отказ назначил $50 тыс. в день. Апелляция решение оставила в силе.