Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇷🇺🇧🇾 Банки блокируют переводы на белорусские криптобиржи, если перед ними на счёт внесли наличные Российские банки начали блокировать физлицам переводы на белорусские криптобиржи, если незадолго до этого на счёт внесли наличными похожую сумму, пишет РБК (под пэйволлом). Обязанность отказывать в переводах площадкам не из реестра ЦБ, в том числе иностранным, у банков появится только с 1 июля 2027 года (мы писали), а блокируют уже сейчас. Снять такую блокировку часто не получается: российские криптообменники «не дают надлежащим образом оформленные документы», и доказать реальность сделки нечем, говорит автор канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков. Речь о заработке на разнице между безналичным и наличным курсом USDT. Юрист из экспертного совета Госдумы по криптовалютам Михаил Успенский называет это «одной из самых распространенных схем криптоарбитража сегодня». ЦБ в комментарии РБК формулирует жёстче: участвующие физлица «вовлекаются в схему отмывания наличных денежных средств, источники которых неизвестны». По отдельности каждая операция формально законна, вопрос в продаже USDT за наличные. Криптовалюта по новым правилам считается валютной ценностью, а рассчитываться между собой по валютным операциям резиденты должны через банковский счёт. Наличных в закрытом списке исключений ч. 3 ст. 14 173-ФЗ нет, я проверил. Отсюда вывод опрошенных РБК юристов: у ФНС уже есть основание оштрафовать продавца по ч. 1 ст. 15.25 КоАП на 20-40% суммы, хотя разъяснений Минфина, ЦБ и ФНС и судебной практики пока нет. На белорусской стороне Приорбанк с 5 октября не проводит переводы в рублях резидентам Парка высоких технологий, которые работают с токенами, то есть белорусским криптобиржам. Наличные рубли на счёт нерезидента он зачисляет с комиссией 15%, а по подсчёту Onliner Беларусбанк и Белагропромбанк берут до 15%, Нео Банк Азия 20% со всех физлиц. И если у вас есть аккаунт на Bitget: 16 октября биржа внесла Россию, Казахстан и Беларусь в список запрещённых стран (Интерфакс). Новые сделки недоступны с 18 октября, закрыть позиции и вывести активы нужно до 10:00 мск 21 октября, после этого вход в аккаунт ограничат.