Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇺🇸🇬🇪 Почти $1 млрд из Грузии и СНГ за битые машины из США: за что ещё оштрафовали Bank of America Вчера Минфин США оштрафовал Bank of America больше чем на $1,21 млрд, это третий по величине штраф в истории ведомства. Самое интересное лежит на 56-й странице приказа FinCEN: почти $1 млрд подозрительных переводов, связанных «в основном с Грузией, Беларусью и другими странами СНГ», о которых банк вовремя не сообщил. 98% этой суммы связаны с автомобильным бизнесом, больше $850 млн пришлись на двух клиентов: онлайн-площадку, через которую битые машины из США продают покупателям по всему миру, и экспортёра, работавшего с ней и ещё с одной такой площадкой. Имён FinCEN не называет. Экспортёр числился у банка «малым-средним» бизнесом с ожидаемой выручкой $1-4 млн в год. За три года через него прошло больше $700 млн переводов, связанных с высокорисковыми юрисдикциями, сотни миллионов из них пришли из Восточной Европы, «в основном из Грузии». В переводах на площадку повторялась одна картина: десятки разных отправителей платят на один и тот же номер покупателя на аукционе, иногда с пометкой, что деньги площадка должна «хранить». Закрыть счета этой площадки комплаенс рекомендовал ещё в 2022 году, правда в первую очередь из-за мошенничества. Клиентский менеджер признавал, что «отрасль не самая чистая», но клиента отстоял. В марте 2023-го банк ограничился рекомендацией брать оплату только от зарегистрированных дилеров: «это исключит получение банком переводов из санкционных стран (Россия, Беларусь и т.д.)». Платежи от третьих лиц через BofA площадка принимала до июня 2025 года. Больше 18 тыс. переводов на ~$850 млн прошли уже после сентября 2022-го. Первый отчёт о подозрительной операции банк подал в августе 2023 года, и тот покрывал около 10% суммы. Об основной части FinCEN узнал только в июне 2025-го, после собственных запросов.