Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT

🇪🇺ЕС будет мониторить поступления и транзакции в крипте Я уже ранее говорил, что крипта в ЕС теперь более зарегулирована с точки зрения потенциального уклонения от налогов, чем карточки Виза и Мастеркард, выпущенные каким-нибудь банком в СНГ. Первый отчёт крипто-финтехи обязаны будут направить уже в конце этого года, так что самое время провести анализ собственных транзакций, чтобы быть готовыми ответить на потенциальные вопросы местной налоговой. На что надо обратить внимание? Ключевой тест, который нужно пройти готовясь к потенциальному диалогу - нужно ли было с этой транзакции заплатить налог? Здесь миллион нюансов и высокая динамика. Резидентство - где именно ты должен платить налоги, по чьему законодательству? Услуга, инвестиция или перевод собственных накоплений? Если это собственные средства, прибыли нет - то платить налог обычно не нужно. Но учтите, что это крипта - все транзакции прозрачные. Если вы говорите, что кошелёк А - ваш, то важно, чтобы там ещё не было сотни транзакций, которые просто вы планировали оставить за контуром ЕС. Их тоже видно! И по ним тоже могут задать вопросы! Ребята из Fintech & Banking сделали хорошую таблицу с данными по популярным крипто-финтехам ЕС - какие входят в периметр DAC8/MiCA, а какие нет. Возможно вам будет полезно для оценки собственных рисков. p.s. Во избежании любых юридических недопониманий - я настоятельно рекомендую соблюдать законодательство страны, в которой Вы являетесь налоговым резидентом.