Наблюдатель

НБУ усиливает контроль за покупкой наличной валюты украинцами: банки могут ужесточить процедуры обмена Национальный банк Украины потребовал от банков усилить контроль за операциями по покупке наличной иностранной валюты. Речь идет о выявлении случаев, когда граждане могут пытаться разделять крупные суммы на несколько операций, чтобы избежать финансового мониторинга. Как сообщается, этому посвящена внутренняя телеграмма НБУ №25-0010/74048 от 7 августа 2026 года. В Нацбанке заявили, что при анализе записей с камер наблюдения в банковских кассах были выявлены случаи, которые регулятор расценил как подозрительные. Среди них: - покупка валюты группами людей с использованием нескольких документов; - попытки скрыть личность при обмене валюты (например, с помощью головных уборов или очков); - возможный сговор клиентов с кассирами для оформления операций на третьих лиц; - оформление валютных операций в кассах в моменты, когда на видео не зафиксировано присутствие клиентов. После этого НБУ поручил банкам усилить контроль за действиями сотрудников и предотвращать дробление валютных операций, которое может использоваться для обхода требований финансового мониторинга. При этом новые требования пока касаются именно банковских учреждений. Дополнительных ограничений для лицензированных небанковских обменных пунктов НБУ не вводил. Сейчас при покупке или продаже валюты в банке достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность. Данные клиента вносятся в квитанцию и банковскую систему, при этом копирование паспорта и предоставление налогового номера обычно не требуется. Однако банки рассматривают возможность изменения процедуры. В дальнейшем клиентам могут начать требовать паспорт и налоговый код с обязательным созданием отдельного профиля операций по обмену валюты. Например, если человек покупает валюту на 100 тыс. грн, а затем повторяет такие операции в одном банке, система может суммировать все сделки. После достижения порога 400 тыс. грн в месяц операция может попасть под финансовый мониторинг, после чего банк вправе запросить подтверждение доходов и дополнительные сведения о происхождении средств. Данные о таких операциях затем могут передаваться в Государственную службу финансового мониторинга. Чтобы избежать усиленного контроля, клиентам, по данным издания, могут оставаться следующие варианты: - не совершать валютные покупки на сумму 400 тыс. грн и более в одном банке в течение месяца; - пользоваться услугами небанковских обменных пунктов, где действующие требования к идентификации клиентов пока остаются менее строгими. При этом единой даты введения новых процедур нет — каждый банк будет самостоятельно менять правила работы с наличной валютой.