Наблюдатель

Украинский бизнес летом может столкнуться с новой волной банковских проверок и блокировок счетов. Причина — новые рекомендации НБУ для банков по усилению финансового мониторинга. В документе регулятор расширил перечень признаков, по которым компании могут быть отнесены к так называемым «компаниям-оболочкам». Под более пристальное внимание банков могут попасть предприниматели, которые имеют небольшое количество сотрудников, низкий уставный капитал, минимальные вложения в бизнес или другие признаки, которые НБУ считает потенциально подозрительными. Среди критериев риска, указанных Нацбанком: — небольшое число работников; — малый размер уставного капитала; — совпадение руководителей или учредителей с другими компаниями без очевидных причин; — расхождения в данных о конечных бенефициарах; — частая смена владельцев, адресов, видов деятельности; — отсутствие помещений, оборудования, транспорта и других активов для заявленной деятельности; — использование общих IP-адресов, телефонов, почты или бухгалтеров с другими компаниями; — сотрудничество с большим количеством недавно созданных контрагентов; — несоответствие оборотов по счетам заявленным доходам; — наличие уголовных производств по хозяйственной деятельности. Отдельно НБУ поручил банкам обращать внимание на возможные фиктивные импортные операции и схемы вывода капитала из Украины. В качестве подозрительных признаков регулятор называет, в частности, крупные платежи новых импортеров в пользу иностранных компаний без подтверждающих документов, отсутствие данных о перевозке и хранении товара, несоответствие операций заявленным видам деятельности, а также отсутствие обычных расходов на аренду, коммунальные услуги, зарплаты и налоги. Фактически банки получают дополнительные полномочия самостоятельно оценивать экономическую целесообразность операций клиентов и при наличии подозрений могут приостанавливать платежи, блокировать счета или инициировать их закрытие. Источники в банковских кругах сообщают, что в ближайшее время проверки могут затронуть малый, средний и крупный бизнес, что может привести к задержкам проведения платежей.