26 октября 2001 года, через 45 дней после теракта 11 сентября, президент США Джордж Буш-младший подписал USA PATRIOT Act. Закон состоял из десяти разделов на более чем 100 страниц и почти всё обсуждение было вокруг прослушки и задержаний, что объяснимо состоянием общества в то время. Но был в документе раздел, который сегодня стал темой нашего поста - International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act, и выглядел он тогда, честно говоря, как техническая приписка для банкиров. Сегодня этот раздел фактически является рабочим механизмом всей работы так называемой "санкционной машины". Начнём с того, что в нём написано. Во-первых, появилось обязательство для каждого американского банка устанавливать личность клиента при открытии счёта, и уже привычная нам аббревиатура KYC корнями именно оттуда. Во-вторых, появился запрет для банков держать корреспондентские счета для банков-пустышек, у которых нет физического присутствия. В-третьих, по закону иностранные корреспонденты теперь должны быть подвергнуты усиленной проверке, а Минфин получил возможность арестовывать деньги на коррсчёте иностранного банка в США, если они связаны с преступлением, где угодно в мире. Ну и на последок, министр финансов теперь мог без суда/доказательств и прочего объявить любой банк, юрисдикцию или тип операций "предметом первостепенной озабоченности по отмыванию денег" и запретить американским банкам держать для них коррсчета. Это крайне серьезные полномочия, так как отключить коррсчёт – это значит отключить от доллара, а даже при обвинении в "озабоченности" ни один банк в мире не станет держать коррсчёт для "обвиненного", потому что сам рискует попасть под запреты. Первыми прецедентами стали тихоокеанский оффшор Науру, который жил регистрацией банков-пустышек, и Banco Delta Asia из Макао, где замороженными оказались 25 млн долларов Северной Кореи, а в 2011 под обвинения попал Иран как юрисдикция. Хотя лучшей демонстрацией того, что уведомление - это приговор, можно считать латвийский ABLV, один из крупнейших банков страны, когда за десять дней после уведомления вкладчики вынесли 600+ млн евро, ЕЦБ признал банк неплатёжеспособным, и он был ликвидирован. Наш 115-ФЗ о противодействии легализации был создан раньше, в августе 2001 года, и был "ценой" выхода России из черного списке FATF, но это не отменяет факта, что российский комплаенс по возрасту старше американского, а не скопирован с него. Российские банки, кстати, под уведомления никогда не попадали, а отключение наших банков от доллара в 2022 шло через OFAC и указы президента. Фактически тот же принцип (отключение коррсчетов), но юридически это другие инструменты. Вот такой интересный сегодня день - фактически дата рождения санкций и день, до которого доллар был валютой, а после уже юрисдикцией. Думаю, что так стало понятней, что разговоры про делолларизацию, юани во внешней торговле, заморженные рупии – это все обсуждения того, как как жить без корсчёта в Нью-Йорке, и ответа пока нет ни у кого🤔️️️️️️ 📢 MarketOverview | МАКС