В Костанайской области поставили точку в расследовании диковинного преступления - незаконной микрофинансовой деятельности. 58-летний фигурант этого дела Серик Калиев давал деньги взаймы под 120 процентов годовых, фактически загоняя людей в долговую яму. В общей сложности, оборот его бизнеса превысил миллиард тенге! Серик Калиев - персонаж в Костанае известный, о нем местные газеты писали еще 17 лет назад, когда мужчину судили за мошенничество, незаконную предпринимательскую деятельность и неуплату налогов. Тогда, два десятка лет назад, Калиев начал давать в долг тем, кто остро нуждался в деньгах, а в качестве залога оформлял с заемщиками договора купли-продажи недвижимости. Потом Серик требовал выплатить ему не только основную сумму задолженности, но и неустойку, угрожая отобрать жилье. И люди платили. В одного особенно несговорчивого «клиента» он даже выстрелил из травматического пистолета… За те художества Калиев получил условный срок, но должных выводов не сделал. В 2018 году он снова начал выдавать займы под 8-10 процентов в месяц - за год набегало 120%! Клиентов он находил через соцсети, а кредит оформлял через договор у нотариуса, куда вписывалась сумма, значительная превышающая фактически переданную сумму. Чтобы было понятно, как это работало: Калиев выдавал на руки около 10 миллионов тенге, а в договор вписывал почти 15, причем вернуть эти деньги заемщик был обязан за 4 месяца. В качестве залога бизнесмен брал документы на квартиры. Далеко не все смогли рассчитаться вовремя - некоторым из них пришлось взять у Калиева дополнительные суммы, продлив срок договора и увеличив долг. Одна из потерпевших, к примеру, получила от коммерсанта в районе 13 миллионов тенге, выплачивала проценты, но в итоге осталась должна еще 26 миллионов! Всего же на удочку Калиева попались 46 человек, а общий оборот незаконного бизнеса превысил миллиард тенге! Благодаря полученной прибыли, ростовщик стал владельцем 4 квартир, 3 земельных участков, особняка и трех машин. Часть активов он попытался спрятать, оформив на других людей. В результате десятки людей попали в долговую яму, поэтому начали обращаться в органы. Местный Департамент экономических расследований изучил все схемы Калиева, после чего квалифицировал его финансовые махинации как незаконную микрофинансовую деятельность и легализацию имущества, добытого преступным путем. Серик Калиев вину в суде не признал, но все равно получил реальный срок - 4 года лишения свободы. С учетом амнистии, ему окончательно назначили 2 года и 8 месяцев лишения свободы. Вся его недвижимость и автомобили конфискованы. Кроме того, суд направил Частное постановление в правоохранительные органы, чтобы они проверили работу четверых нотариусов, оформлявших незаконные сделки Калиева. Приговор вступил в законную силу 15 октября. Остается добавить, что из-за ужесточения требований по выдаче кредитов в банках и МФО, казахстанцы все чаще обращаются за получением займов к непонятным людям и мутным организациям. Например, прямо сейчас расследуется уголовное дело в отношении фирмы под названием «AlemCredit», даже не зарегистрированной в Казахстане! И схема - очень похожая: давали 100 тысяч, требовали назад 250. Фото Ng.kz - так выглядел Калиев на своем первом суде