ИнфоПовод

Какие операции оказывают существенное влияние на блок по 115 ФЗ? (по состоянию на декабрь 2025) 💬 7 основных критериев: 1. Частота: более 30 операций с разными физлицами за день. 2. Суммы: систематический оборот более 100 000 ₽ в день или 1 млн ₽ в месяц в переводах между физлицами. 3. Скорость: быстрое зачисление и списание средств в течение 12 часов. 4. Остаток: на счете регулярно (в конце дня) остается менее 10% от дневного оборота. 5. Количество контрагентов: более 10 разных физлиц в день или 50 в месяц. 6. Отсутствие бытовых платежей: среди операций нет оплаты коммуналки, связи, товаров или услуг для жизни. 7. Совпадение устройств: вход в банк с одного устройства под разными именами (+разные приложения одного банка на одном устройстве). При совпадении любых двух – шанс на блокировку аналитической сетью увеличивается на 90%. При этом, существуют коэффициенты «в плюс», например зарплатный проект от 6 месяцев, перекрывающий ежемесячную расходную часть – как наиболее значительный фактор. Так же учитываются депозиты, премиум статусы и история обращений. 💬💬💬💬➡️ подписаться на канал